Expiry: Mar 31, 2026
2026年3月14日更新：如果你最终决定选择Investly的话，那在2026年3月31日之前新开账户并转钱是有优惠的，具体请看上方链接。简单来说，从银行转入Investly平台的资金保留3个月以上，就可以获得5%的bonus，上限是$250【也就是说up to $5000的资金，存3个月拿5%的回报】。
【本文首发于2026年3月14日】Investly 是一个主打自动化投资和简单投资体验的加拿大投资平台。该平台属于赫赫有名的富达投资旗下，Fidelity Investments Canada (FIC)。简单理解，它的定位类似于Wealthsimple Invest和Questwealth Portfolios【不同于Wealthsimple Trade和Questrade】，也就是帮助用户通过预设投资组合自动投资，而不需要自己选股票或ETF【不是Self-Directed投资】。
Investly的投资流程非常简单：
- 开户并提供个人基本信息，包括：投资目标（退休、储蓄等），风险承受能力，投资时间周期等等
- Investly会根据这些信息给你匹配一个投资组合。目前Investly提供的投资组合（点击查看）按投资风险从高到低分为4种，分为High Growth / Growth / Balanced / Conservative。
- 然后你可以通过银行转账或电子转账把钱存入Investly账户。Investly就开始自动化投资了。你也可以考虑将其他金融机构的投资账户转去Investly，不过那需要先联系Investly的客服。
目前Investly支持的账户类型和数量包括：1个TFSA，1个FHSA，4个非注册账户【将来会增加RRSP账户】。
对于刚开始投资的人来说，Investly的核心价值就是简单方便和省心。你不需要有太多的投资经验和知识，Investly会帮你配置资产、自动分散投资、定期自动再平衡。
当然Investly不是活雷锋，他们在帮你投资的同时会收取一些费用：
- Investly 账户管理费为 0.35%，按您在平台投资的资产金额计算。
- 基金管理费用（MER）：这是您账户中所投资基金产生的费用，预计在 0.35% 至 0.39% 之间，具体取决于您账户所投资的基金，并且可能会随着时间而有所调整。
因此，你需要支付的整体投资组合费用大约为账户资产的 0.70% 至 0.74%（不包括其他适用税费）。嗯，这个费率水平的确低于银行，但是高于Wealthsimple Invest和Questwealth Portfolios。
聚沙认为Investly平台适合投资新手和不想自己看市场并操作的人，不过如果你已经有一定投资经验，我还是建议你使用Wealthsimple Trade或Questrade【直接买那些大盘指数ETF组合可以用更低的费用达到类似的效果，当然要稍微费事一些】。