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Wealthsimple Trade 简介


2026年6月4日更新:多谢“Marty”提供信息。Wealthsimple目前有一个1% Match的优惠【可以看我们在2026年5月6日的介绍】。大家都觉得这个1% Match有些低,不过现在Wealthsimple又正式推出 3% Active Trader Match 活动——将原有的 1% 转账匹配奖励直接提升至 3%,是目前加拿大市场上同类活动中回报率最高的之一。最高可获得 $60,000 现金奖励,分24个月发放。获得此活动 3% 高回报的前提,是需要你拥有 Active Trader 身份:
  • 在单个自然月内手动完成 50笔或以上的交易(买入或卖出)
  • 涵盖:股票、ETF、期权、贵金属、加密货币、期货
  • 自动化或定期交易不计入
  • 身份持续有效:满足条件的当月+下个月均有效;若连续两个月未达标则失去身份

这个3% 利率如何维持?
  • 每月奖励利率取决于上个月是否持有 Active Trader 身份
  • 失去身份 → 当月降回 1%;重新获得 → 下月恢复 3%
  • 已按 3% 发放的奖励不会被追回
  • 特别规定:若你已注册 1% 活动,只要在前三个月奖励发放期内获得 Active Trader 身份,可自动升级为 3%,无需重新注册。
对于本就活跃交易(月交易量达50+笔)的投资者,这是一笔相当可观的无风险回报;对于普通投资者,即使无法维持 Active Trader 身份,1% 的基础奖励依然有参考价值。说实话,月交易50笔还是很容易的,最简单的就是直接买卖CASH.TO就可达成要求了,然后额外2% bonus就到手了。


2026年5月28日更新:Wealthsimple真是财大气粗,他们推出一个"Monthly Millionaire"的抽奖活动,名字就很简单粗暴,每月一个百万富翁。你已可在Wealthsimple app内看见这个优惠活动,注册即可获得500 entires,然后做任务可以增加抽奖entries【entries越多,中奖概率越大】:


这个抽奖活动,看样子Wealthsimple准备搞好几个月的。2026年6月的奖品和开奖时间如下图所示,有一个1百万刀的大奖,还有不少小奖。


此抽奖活动和其他的Wealthsimple优惠活动是可以叠加获得奖励的。如果你还没有Wealthsimple账户,可使用下方的推荐链接开户并获得额外$25 bonus。


2026年5月6日更新:Wealthsimple目前推出了一个1% Match的优惠,新老客户都可参加。用户必须先在Wealthsimple app内注册此活动。在注册后的30天内,用户需要从其他金融机构转$25000+的资产【存入现金不算】进入Wealthsimple的账户,然后可获1% match,bonus会在24个月内发放到用户的Wealthsimple Chequing账户。注意:其他金融机构的资金需要在注册活动后的90天内完成转入。Wealthsimple会refund其他金融机构收的资金transfer-out手续费【要求转的金额>$25000】。符合活动条件的最大转入资金额为二百万加元【你要是能转入二百万加元,那奖励就是$20000】。转入的资金需要保持在账户内720天【在720内可以允许资金额20%的波动】。如果你本来就有在其他券商的投资账户,并且打算整合到一个平台统一管理,这个活动是一个让"搬家有奖励"的好机会。


2026年4月20日更新:如果有朋友想在Wealthsimple新开户的话,欢迎使用本站的推荐码AZYCRW  或使用我们的推荐链接: http://wealthsimple.com/invite/AZYCRW 谢谢。目前开户奖励不再按盲盒方式发放。任何新用户通过此推荐码新开Wealthsimple账户(any Self-direct Investing,Crypto,Managed Investing or Cash account)且在开户后的30天内存入资金后(>$1即可),即可从Wealthsimple获得$25的奖励。您开户后就会有你自己的推荐码可分享给你的朋友们了。

RBC GoSmart 简介

Deal Link: https://www.rbcdirectinvesting.com/gosmart-for-new-investors/index.html
Expiry: Jul 31, 2026
2026年5月31日更新:当你开立首个GoSmart账户时,即有机会获得$50奖励:
  • 2026年7月31日之前,通过扫描上面优惠链接内专属二维码,开立首个 GoSmart 账户;
  • 在 2027年4月2日之前,向新 GoSmart 账户累计存入至少 $500;
  • 开户时须为加拿大居民,且年龄已达您所在省份或地区规定的成年年龄。
满足上述所有条件后,$50奖励将在7个工作日内存入你的首个 GoSmart 账户【轻松愉快的10%收益】。

【本文首发于2026年1月31日】加国理财网之前介绍过TD Direct Investing的简易平台TD Easy Trade(点击查看)。多谢“烤冷面”提供信息,RBC Direct Investing学习TD,也推出了他们的简易平台: GoSmart。

加拿大富途投资(Moomoo)的开户奖励

Expiry: Jul 31, 2026
2026年5月30日更新:如果你在2026年7月31日前通过FinlyWealth新开Moomoo投资账户,那在下面的开户奖励以外还能获得额外$100 $120的bonus【必须是Moomoo的新客户,开户后30天内需要入金$1000+,并在FinlyWeath账户的优惠页面处提供你的Moomoo ID】。

Moomoo(富途投资)于 2018 年在美国硅谷创立,目前全球用户超过 2,800万,覆盖美国、新加坡、澳大利亚、日本、马来西亚等市场。2024年正式登陆加拿大后,以 Moomoo Financial Canada Inc. 的名义运营,受 CIRO(加拿大投资行业监管组织) 监管,并加入 CIPF,每个符合条件的账户最高受100万加元的保障。监管资质齐全,资金安全有保障,这对在加拿大开户的投资者来说是最基本的前提。

Questrade(加泰证券)简介

Deal Link: www.questrade.com
Expiry: Jun 8, 2026
2026年5月18日更新:如果你目前没有Questrade账户,那你可在2026年6月8日前使用优惠码“GET300”新开Questrade投资账户并存入$1即可获得$100 bonus。然后你可选择在2026年8月5日之前完成以下的4个条件(可选,并没有顺序要求),完成第一个条件可得到额外$25 bonus,完成第二个条件可得到额外$25 bonus,完成第三个条件可得到额外$50 bonus,完成第四个条件可得到额外$100 bonus【也就是说完成4个条件可得到总共额外$200 bonus,加上开户的$100 bonus就是总共$300 bonus】:
  • 设置一个pre-authroized deposit(8月5日前需要存入至少2次,每次$100+)
  • 设置2个recurring investment(8月5日前存入购买2次,每次$100+)
  • 新开一个RRSP账户并存入资金(8月5日前需要存入$500+)
  • 从其他金融机构转入$10000的资产(8月5日前需要完成转入)
大家量力而行吧。


2026年5月17日更新:如果你是 Questrade 的用户,同时又是一位对图表分析、期权交易有更高需求的进阶投资者,那么 Questrade Pro 绝对值得你认真关注。这款全新的专业交易平台目前已进入公开测试阶段(Open Beta),所有 Questrade 账户持有人均可免费使用。

简单来说,Questrade Pro 是 Questrade 专为活跃交易者打造的下一代浏览器端交易平台,是原有 Edge Web 和 Edge Desktop 的全面升级整合版本。它将高性能图表、AI 研究工具、期权交易系统和深度市场数据整合到一个完全可自定义的工作界面中,让你的整个交易流程——从分析到下单——都在同一个窗口内完成。

Questrade Pro 核心功能完全免费,只要你有 Questrade 账户即可立即使用。进阶的 AI 研究功能和 Level 2 市场数据才需要额外付费。 考虑到 Questrade 本身的股票和 ETF 交易已实现零佣金,加上 Pro 平台免费使用,综合成本在加拿大券商中相当有竞争力。

加拿大基金投资之我见【更新于2026.05】


2026年5月7日更新:CIBC最近和美国知名资产管理公司Aantis合作发行的一些active ETF。其中有一个ETF挺有意思的,CAGE.TO(Avantis CIBC All-Equity Asset Allocation ETF)。CAGE是一支主动管理式、全股票、全球分散投资的All-in-one ETF,management fee是0.28%。它通过持有多只Avantis旗下的底层ETF,覆盖全球发达市场和新兴市场的股票,包括大中小型公司。


它的核心投资理念是因子投资(Factor Investing),具体来说,CAGE会倾向于持有以下类型的公司:
  • 价值股(Value):相对于盈利和账面价值,估值较低的公司
  • 高盈利能力(Profitability):持续盈利能力强的公司
简单来说:CAGE买的是"市场中更有价值、更赚钱的那部分公司",从长期来看能带来超额回报,而不是单纯地按市值比例持有所有公司。CAGE是加拿大首支将全球因子策略整合为一票的产品,极大降低了门槛。CAGE在TSX上市,以加元交易,加拿大投资者在TFSA或RRSP中持有无需担心美元兑换或美国预扣税问题。CAGE全程自动再平衡,适合懒人投资者长期持有。如果你认同因子投资这一理念,并且能在因子暂时跑输大盘时坚持不动摇,CAGE是一个值得考虑的全球股票配置方案。聚沙已考虑买入一些试试。

【本文首发于2015年1月3日】聚沙不是银行、基金、贷款、保险、券商及电子货币等的金融相关从业人员,不推销任何产品,不保证所有数字的准确性,不对任何建议负责。聚沙经常看见大家讨论加拿大的基金投资,那也说说我的一些经验。

免交易佣金的加拿大证券交易平台汇总【更新于2026.05】

2026年5月7日更新:多谢“Magic Young”提供信息。CIBC Investor's Edge也开始提供约180+种ETF的免佣金交易了【具体请看下面正文】。现在加拿大五大银行都提供这类面向大众的免交易佣金的ETFs了。更新了Qtrade的新开户优惠。

TD Easy Trade 简介

Deal Link: https://www.td.com/ca/en/investing/direct-investing-spring-offer
Expiry: Jun 30, 2026
2026年4月14日更新:如果你最近正打算把投资账户从其他券商转到 TD,那么现在这波 TD Direct Investing Spring Offer 确实值得认真看看。2026年6月30日前注册此活动,然后2026年7月31日前从其他金融机构转入$10,000或以上资产(首次转账需在注册后 30 天内发起,并在 60 天内完成),符合条件的话,注册账户最高可拿 2% cash back,非注册账户可拿 1% cash back,总奖励最高可达 $10,000。

TD Direct Investing和TD Easy Trade的新老用户都可参加此活动,新客户可以在开户时输入优惠码 SPRING2026 参加活动,老客户则可以通过注册表格报名。注意:转入资产需一直维持到2027年7月31日,TD预计会在2027年8月31日前发放奖励。换句话说,这不是短期搬钱薅羊毛的活动,而是更适合本来就打算长期把资产放在 TD 的投资者。尤其是如果你本来就想整合账户,把 TFSA、RRSP 或 FHSA 集中到一家大行券商管理,那么这类活动的逻辑很简单:该转的资产照样转,顺手再拿一笔现金返还。

投资平台 Investly 简介

Expiry: Mar 31, 2026
2026年3月14日更新:如果你最终决定选择Investly的话,那在2026年3月31日之前新开账户并转钱是有优惠的,具体请看上方链接。简单来说,从银行转入Investly平台的资金保留3个月以上,就可以获得5%的bonus,上限是$250【也就是说up to $5000的资金,存3个月拿5%的回报】。

【本文首发于2026年3月14日】Investly 是一个主打自动化投资和简单投资体验的加拿大投资平台。该平台属于赫赫有名的富达投资旗下,Fidelity Investments Canada (FIC)。简单理解,它的定位类似于Wealthsimple Invest和Questwealth Portfolios【不同于Wealthsimple Trade和Questrade】,也就是帮助用户通过预设投资组合自动投资,而不需要自己选股票或ETF【不是Self-Directed投资】。

聚沙的财务自由之路


2026年1月13日更新:总体上来看,2025年还是一个对投资理财者来说非常友好的一年。聚沙在美股、加股和黄金方面的投资都得到了不错的回报。2025年中,聚沙卖出了持有的部分虚拟货币资产,转而投入了北美股市。同时,为了分散分享,聚沙还买入了一些国债。如本文中所介绍的,聚沙持续定投北美股市和国债的股息回报,在2025年中也有了显著的增长【上图横坐标为每个季度;纵坐标为该季度内的股息回报,单位:加元】注意:本图仅显示聚沙在一个Wealthsimple账户内投资获得的股息回报,并不包含聚沙在其他投资平台账户的情况。此账户主要是用来测试通过股息回报FIRE的可行性。理论上来说,当股息收入高于日常生活支出,则可算成功FIRE。聚沙觉得2026年的市场可能没有前2年那样的全面上涨,但仍然存在机会,主要取决于投资者的风险偏好和资产配置策略。对于长期投资者来说,保持耐心和信心仍然是关键。市场的短期波动不可避免,但抓住优质资产和成长性行业,财富增值依然值得期待!

【本文首发于2024年1月1日】在这2024年的第一天,聚沙向大家送上最诚挚的祝福,新年快乐!过去的一年中,我们一起探索了理 (lu) 财 (mao) 的路程,共同成长,学到了许多宝贵的经验和知识。在这个新的起点上,让我们继续努力,为各自的财务目标奋斗!

加拿大免税储蓄账户(TFSA)简介

2025年10月10日更新:2026年每个加拿大人可存的免税存款账户(TFSA)的年供款额度和前两年一样,仍是$7000。如果你从2009年开始就符合TFSA的要求,则你现在总供款额度为$109,000。


【本文首发于2015年1月11日】加拿大免税储蓄账户(TFSA)是加拿大政府从2009年开始实行的一个为帮助居民储蓄而提供的税务优惠计划。如果你去年已经把TFSA的供款额度用完了的话,那从2015年1月1日开始,你又可以有新的$5500的TFSA供款额度了。

加拿大ETF巡礼(十一):Harvest ETFs

【作者:姚钱树的随想】

官方介绍:Harvest Portfolios Group成立于2009年,当时金融危机仍在酝酿,市场不稳定。总裁兼首席执行官Michael Kovacs认为,在大萧条以来最严重的金融危机中,存在着机遇。2016 年推出了 Harvest ETF。

加拿大ETF巡礼(十):Buffer ETF(缓冲型ETF)

【作者:姚钱树的随想】

Buffer ETF和Covered Call ETF一样,也是用到了期权,但是更复杂,复杂到需要用7个(有可能更多)的期权组合而成,可想而知,管理费那是少不了的。

加拿大ETF巡礼(九):Mackenzie(万信)ETFs

【编者按】冷知识:Machenzie Investments、Wealthsimple和Canada Life都是属于Power Corporation of Canada(TSX股票代码POW.TO)旗下的公司。

【作者:姚钱树的随想】

这是一家老牌的资产管理公司,1967年成立于加拿大。网站的口号也是ETFs Made for Canadians by Canadians。因为也进入了中国市场,所以有个中文名字-万信。目前在加拿大发行了55支ETF,资产规模排名第七。

加拿大ETF巡礼(八):ETF投资方法讨论

【作者:姚钱树的随想】

ETF是个好东西,但很多人就误以为投资ETF就比投资股票简单风险小,更有人总是巴菲特拿SPY和对冲基金打赌的故事来论证无脑投美股指数基金是门稳赚不赔的交易。我个人对这种论调持保留态度。

加拿大ETF巡礼(七):Fidelity(富达)ETFs


【作者:姚钱树的随想】

说起Fidelity的中文名字-富达,应该很多人都听说过,老牌的投资管理公司了。富达在加拿大目前发行了54支ETFs,资产规模排名第九,第一支基金发行于2018年。

加拿大ETF巡礼(六):Purpose ETFs

【编者按】聚沙当年也是买的Purpose的BTCC.B,直到现在还在持有。BTCC.B管理费的确要高一些,但作为加拿大第一支现货BTC ETF,它的名气以及AUM在加拿大的类似ETFs内都是最高的。不过我现在也是在陆续将BTCC.B换仓到IBIT。

 
【作者:姚钱树的随想】

Purpose Investments也是一家比较有特色的基金公司,加拿大市场排名第十,旗下共有71支ETF。2012年成立,2013年发行了第一支ETF。这家公司也有四位华人基金经理。

加拿大ETF巡礼(五):Hamilton ETFs

 
【作者:姚钱树的随想】

BMO系列我感兴趣的写完了,下面写一些其他的基金公司。这次来看一家小众点的公司 - Hamilton ETFs。

加拿大ETF巡礼(四):BMO Factor ETF系列

【作者:姚钱树的随想】

今天来看下另一个分类:Factor ETFs。首先要了解一下什么是Factor,先上一段BMO自己的解释:Factor ETFs, specifically target drivers of return to optimize portfolio performance. These ETFs utilize rules-based strategies aimed at outperforming traditional benchmarks or achieving particular investment objectives such as low volatility, quality, dividends, equal weight, and value

加拿大ETF巡礼(三):BMO Global/International Equity系列

 
【作者:姚钱树的随想】

这次来看另一个分类 - Global/International Equity。看点阵图,这个系列一年的回报率大部分集中在15%-20%附近,也算相当不错了。

加拿大ETF巡礼(二):BMO U.S. Equity ETF系列

 

【作者:姚钱树的随想】

之前BMO Canadian Equity ETF系列写完了(点击查看),这篇研究下U.S. Equity ETF系列。