投资平台 Investly 简介

Deal Link: https://www.getinvestly.com/investly/en/perks/cashbonus/

Expiry: Mar 31, 2026

2026年3月14日更新：如果你最终决定选择Investly的话，那在2026年3月31日之前新开账户并转钱是有优惠的，具体请看上方链接。简单来说，从银行转入Investly平台的资金保留3个月以上，就可以获得5%的bonus，上限是$250【也就是说up to $5000的资金，存3个月拿5%的回报】。

【本文首发于2026年3月14日】Investly 是一个主打自动化投资和简单投资体验的加拿大投资平台。该平台属于赫赫有名的富达投资旗下，Fidelity Investments Canada (FIC)。简单理解，它的定位类似于Wealthsimple Invest和Questwealth Portfolios【不同于Wealthsimple Trade和Questrade】，也就是帮助用户通过预设投资组合自动投资，而不需要自己选股票或ETF【不是Self-Directed投资】。

免交易佣金的加拿大证券交易平台汇总【更新于2026.03】

2026年3月12日更新：增加了RBC GoSmart。友情提示，以下的几个投资平台的开户优惠即将过期，感兴趣的朋友要抓紧了。

Deal Link: https://www.scotiaitrade.com/en/home/cash-free-trades-offer-w2026.html

Expiry: Apr 3, 2026

2026年1月16日更新：如果你在2026年4月3日前使用优惠码“WIN26”新开一个Scotaibank iTrade账户，并在2026年5月1日之前从Scotiabank以外的金融机构转入$2500以上的资产，你可以获得1% bonus（up to $10000）。注意：资产需要保持在iTrade账户内直到2027年4月30日。

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Expiry: Mar 31, 2026

2026年1月12日更新：多谢“John”提供信息。新年伊始，各大加拿大证券交易平台就开始内卷起来了。刚在去年免了交易佣金的Qtrade的新优惠也不错。如果你在2026年3月31日前在Qtrade新开交易账户，并存入$1000+就可获得$250奖励。你存入/转入的资产越多，则奖励越高【up to $5000】。注意：存入资金需要保留到2027年4月30日。当你从其他金融机构转入Qtrade的资产超过$15000，Qtrade可以报销up to $150的转账户手续费：

此外，如果你通过返利网站GCR网站新开Qtrade账户（点击查看）还可获得$125 GCR的奖励。有想新注册GCR的朋友，可点链接: https://www.greatcanadianrebates.ca/register/248437/ ，然后点"Sign Me Up", 在推荐人处填我们网站的email: canadianrewards@outlook.com。谢谢。聚沙认为这次$375的奖励还是很好拿的，我已经准备去开户了。

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Deal Link: https://www.investorsedge.cibc.com/en/special-offers/start-trading.html

Expiry: Mar 31, 2026

2025年1月10日更新：CIBC Investor's Edge是CIBC的网上证券交易平台。如果你在2026年3月31日之前使用优惠码“EDGE2526”新开投资账户，即可获得100次的免佣金交易次数。

此外，在你开户后向新账户内转入$10000以上的资产，可获得至少$150的bonus【最多可获得$15000 bonus】。

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【本文首发于2021年9月13日】在加拿大想要投资股票基金等各种证券交易，用户首先需要在金融机构开设证券交易账户。很多银行和一些其他的金融机构都有网上的证券交易账户。如果你想购买互惠基金（Mutual Fund），在各大银行操作通常都是免交易佣金的，不过要注意如果购买后三十天内卖出会有一笔赎回费用，且互惠基金的管理费通常比ETF高很多。如果你想交易北美的股票/ETF等，一般五大银行旗下的证券交易账户会收每笔交易的佣金。

Wealthsimple Trade 简介

2026年2月25日更新：多谢“极地泰格”提供信息。Wealthsimple之前介绍的Norbert’s Gambit服务beta test已上线【想了解Norbert's Gambit服务是什么的朋友们，可以点击此链接】。有需求的朋友们可以尝试了，注意每次转换需要交手续费$9.95+tax。

2026年2月17日更新：多谢“Y Z”提供信息。Wealthsimple的员工在Reddit上回答用户问题时，说了以下几项和Wealthsimple Trade相关的内容：

• Weathsimple计划推出Norbert’s Gambit服务。预计在2026年2月对小范围用户测试，计划在未来 1–2 个月内推出。Wealthsimple会先从高频交易用户开始测试，确保顺利运行。
• 关于RESP中的QESI（魁北克），Wealthsimple已正式获得魁北克政府批准，目前正在最终测试阶段，2026年春季向所有客户推出
• 关于RDSP（注册残疾储蓄计划），虽然目前未在积极开发，但计划在2026年或2027年推出。
• 正准备推出投资组合信用额度（PLOC）。可让用户在不卖出投资资产的情况下借款，利率优于无抵押贷款。适合大额消费、房屋装修或偿还高息债务，非常灵活。
• 2026年将继续为 Premium 和 Generation 客户提升服务和福利、并降低服务收费。
• 关于期权，Wealthsimple正在完成美国期权 Level 3 和 Level 4 的上线，并将在2026年晚些时候开始开发完整的加拿大期权产品。
• 家庭交易授权接近完成！未来 1–2 个月内，你将能查看家庭账户资产和绩效分析。授权交易功能也在开发中，预计2026年第二季度进入 Beta 测试。
• Wealthsimple正在全面升级自动化交易功能，包括定期投资、DRIP 和组合购买功能。预计2026年上半年末上线。
• Wealthsimple正在改进持仓数据展示方式。包括饼图展示和显示 ETF 成分股功能，预计2026年晚些时候推出。
• 美国券商转户，目前正在 Beta 测试。
• Wealthsimple正在规划更精细的敏感交易控制，包括：可信联系人、可信设备、更广泛的 Passkey 推广、提款和大额转账的二次验证
• 正在改进Wealthsimple移动端和网页版首页。
• 2026年晚些时候Wealthsimple将对自动化功能优化推出多项改进，包括：支持百分比和固定金额设置、更便捷的活动记录管理、支持跳过特定执行周期
• Wealthsimple Core客户现在也可使用电话客服。只需在聊天机器人中请求转接人工客服即可。
• Wealthsimple正在开发更全面的解决方案来支持加拿大非居民客户，预计2026年晚些时候会有更多信息。

哇，Wealthsimple真的是在很努力地在提升他们app的功能和服务啊。如果你还没有Wealthsimple账户的话， 欢迎使用下面本站的推荐码开户，可获得$25 bonus，谢谢。

2025年3月10日更新：如果有朋友想在Wealthsimple新开户的话，欢迎使用本站的推荐码AZYCRW  或使用我们的推荐链接: http://wealthsimple.com/invite/AZYCRW 谢谢。目前开户奖励不再按盲盒方式发放。任何新用户通过此推荐码新开Wealthsimple账户（any Self-direct Investing，Crypto，Managed Investing or Cash account）且在开户后的30天内存入资金后（>$1即可），即可从Wealthsimple获得$25的奖励【之前盲盒开户奖励平均值是$10】。您开户后就会有你自己的推荐码可分享给你的朋友们了。

RBC GoSmart 简介

加国理财网之前介绍过TD Direct Investing的简易平台TD Easy Trade（点击查看）。多谢“烤冷面”提供信息，RBC Direct Investing学习TD，也推出了他们的简易平台: GoSmart。

聚沙的财务自由之路

2026年1月13日更新：总体上来看，2025年还是一个对投资理财者来说非常友好的一年。聚沙在美股、加股和黄金方面的投资都得到了不错的回报。2025年中，聚沙卖出了持有的部分虚拟货币资产，转而投入了北美股市。同时，为了分散分享，聚沙还买入了一些国债。如本文中所介绍的，聚沙持续定投北美股市和国债的股息回报，在2025年中也有了显著的增长【上图横坐标为每个季度；纵坐标为该季度内的股息回报，单位：加元】注意：本图仅显示聚沙在一个Wealthsimple账户内投资获得的股息回报，并不包含聚沙在其他投资平台账户的情况。此账户主要是用来测试通过股息回报FIRE的可行性。理论上来说，当股息收入高于日常生活支出，则可算成功FIRE。聚沙觉得2026年的市场可能没有前2年那样的全面上涨，但仍然存在机会，主要取决于投资者的风险偏好和资产配置策略。对于长期投资者来说，保持耐心和信心仍然是关键。市场的短期波动不可避免，但抓住优质资产和成长性行业，财富增值依然值得期待！

【本文首发于2024年1月1日】在这2024年的第一天，聚沙向大家送上最诚挚的祝福，新年快乐！过去的一年中，我们一起探索了理 (lu) 财 (mao) 的路程，共同成长，学到了许多宝贵的经验和知识。在这个新的起点上，让我们继续努力，为各自的财务目标奋斗！

Questrade（加泰证券）简介

2026年1月22日更新：市场貌似资金充裕，个股屡创新高。建议大家在家里工作休息闲着没事的时候也可以研究一下股票和基金投资，如果有非常好的机会还可以尝试抄底噢~~。聚沙目前现在主要使用的就是Questrade投资服务，还是很方便的。

如果你想新开Questrade self-directed投资账户或Questweath账户的话，可以给我们发email（canadianrewards@gmail.com）索要开户推荐码，之后在网上开户时在“Offer code”处输入该推荐码，然后在60天内向新开的投资账户内存入$1000，则推荐双方可各获得$50 bonus。

加拿大基金投资之我见【更新于2025.12】

Deal Link: https://www.tangerine.ca/en/offers/investment-offer

Expiry: Mar 16, 2026

2025年12月18日更新：2026年3月16日前，向你的Tangerine投资账户转入$25000至$1000000的资金，可获得2%的bonus，最多每个投资账户可获得$20000 bonus。奖励会在2026年6月开始，分成30次转入你的账户。当你将投资账户从其他金融机构转到Tangerine时，Tangerine银行会帮你支付up to $150的transfer fee【转账资金需要> $15000】。

2024年4月14日更新：有些朋友想直接投资美元计价的美国股票或ETF。聚沙建议可以在RRSP、RRIF或类似的加拿大注册退休账户内投资这些资产，从而可以避免15%的dividend withholding tax。至于长期投资美国ETF，聚沙建议大家可以考虑以下的这些类别【紫色加粗的就是聚沙目前正在定投的美国ETF】：

• 标普500指数ETF：VOO（管理费0.03%）
• 纳斯达克指数ETF：QQQM（管理费0.15%）。BTW：聚沙不建议大家投资QQQ，因为它的管理费要0.2%，而其他的方面基本上和QQQM完全一样。
• 高增长ETF：SCHG（管理费0.04%）或者VUG（管理费0.04%）。这2两个ETF可作为QQQM的平替。
• 分红ETF：SCHD（管理费0.06%）或者VYM（管理费0.06%）
• 黄金ETF：GLDM（管理费0.10%）。BTW：聚沙更倾向于购买实体黄金，如Costco卖的枫叶金币等。

长期投资的方式，大家可以选择定投（每周定投或每月定投）或者对指数的简单的均线分析：主要看50日均线和200日均线，当50日均线超过200日均线时买入；当50日均线跌破200日均线时卖出。

【本文首发于2015年1月3日】聚沙不是银行、基金、贷款、保险、券商及电子货币等的金融相关从业人员，不推销任何产品，不保证所有数字的准确性，不对任何建议负责。聚沙经常看见大家讨论加拿大的基金投资，那也说说我的一些经验。

加拿大免税储蓄账户（TFSA）简介

2025年10月10日更新：2026年每个加拿大人可存的免税存款账户（TFSA）的年供款额度和前两年一样，仍是$7000。如果你从2009年开始就符合TFSA的要求，则你现在总供款额度为$109,000。

【本文首发于2015年1月11日】加拿大免税储蓄账户(TFSA)是加拿大政府从2009年开始实行的一个为帮助居民储蓄而提供的税务优惠计划。如果你去年已经把TFSA的供款额度用完了的话，那从2015年1月1日开始，你又可以有新的$5500的TFSA供款额度了。

TD Easy Trade 简介

【本文首发于2020年10月】在TD银行投资股票和基金一般有2种方式：1）在TD银行账户内购买TD的共同基金；2）开一个TD Direct Investing的账户，然后就可以购买各类股票、基金、ETF等等。多谢匿名群友提供信息，TD现在新推出一个智能手机上的投资app：TD Easy Trade（官网地址）。

加拿大ETF巡礼（十一）：Harvest ETFs

【作者：姚钱树的随想】

官方介绍：Harvest Portfolios Group成立于2009年，当时金融危机仍在酝酿，市场不稳定。总裁兼首席执行官Michael Kovacs认为，在大萧条以来最严重的金融危机中，存在着机遇。2016 年推出了 Harvest ETF。

加拿大ETF巡礼（十）：Buffer ETF（缓冲型ETF）

【作者：姚钱树的随想】

Buffer ETF和Covered Call ETF一样，也是用到了期权，但是更复杂，复杂到需要用7个（有可能更多）的期权组合而成，可想而知，管理费那是少不了的。

加拿大ETF巡礼（九）：Mackenzie（万信）ETFs

【编者按】冷知识：Machenzie Investments、Wealthsimple和Canada Life都是属于Power Corporation of Canada（TSX股票代码POW.TO）旗下的公司。

【作者：姚钱树的随想】

这是一家老牌的资产管理公司，1967年成立于加拿大。网站的口号也是ETFs Made for Canadians by Canadians。因为也进入了中国市场，所以有个中文名字-万信。目前在加拿大发行了55支ETF，资产规模排名第七。

加拿大ETF巡礼（八）：ETF投资方法讨论

【作者：姚钱树的随想】

ETF是个好东西，但很多人就误以为投资ETF就比投资股票简单风险小，更有人总是巴菲特拿SPY和对冲基金打赌的故事来论证无脑投美股指数基金是门稳赚不赔的交易。我个人对这种论调持保留态度。

加拿大ETF巡礼（七）：Fidelity（富达）ETFs

【作者：姚钱树的随想】

说起Fidelity的中文名字-富达，应该很多人都听说过，老牌的投资管理公司了。富达在加拿大目前发行了54支ETFs，资产规模排名第九，第一支基金发行于2018年。

加拿大ETF巡礼（六）：Purpose ETFs

【编者按】聚沙当年也是买的Purpose的BTCC.B，直到现在还在持有。BTCC.B管理费的确要高一些，但作为加拿大第一支现货BTC ETF，它的名气以及AUM在加拿大的类似ETFs内都是最高的。不过我现在也是在陆续将BTCC.B换仓到IBIT。

 

【作者：姚钱树的随想】

Purpose Investments也是一家比较有特色的基金公司，加拿大市场排名第十，旗下共有71支ETF。2012年成立，2013年发行了第一支ETF。这家公司也有四位华人基金经理。

加拿大ETF巡礼（五）：Hamilton ETFs

 

【作者：姚钱树的随想】

BMO系列我感兴趣的写完了，下面写一些其他的基金公司。这次来看一家小众点的公司 - Hamilton ETFs。

加拿大ETF巡礼（四）：BMO Factor ETF系列

【作者：姚钱树的随想】

今天来看下另一个分类：Factor ETFs。首先要了解一下什么是Factor，先上一段BMO自己的解释：Factor ETFs, specifically target drivers of return to optimize portfolio performance. These ETFs utilize rules-based strategies aimed at outperforming traditional benchmarks or achieving particular investment objectives such as low volatility, quality, dividends, equal weight, and value. 

加拿大ETF巡礼（三）：BMO Global/International Equity系列

 

【作者：姚钱树的随想】

这次来看另一个分类 - Global/International Equity。看点阵图，这个系列一年的回报率大部分集中在15%-20%附近，也算相当不错了。

加拿大ETF巡礼（二）：BMO U.S. Equity ETF系列

 

【作者：姚钱树的随想】

之前BMO Canadian Equity ETF系列写完了（点击查看），这篇研究下U.S. Equity ETF系列。

加拿大ETF巡礼（一）：BMO Canadian Equity ETF系列

 

【作者：姚钱树的随想】

闲来无事，纯属个人兴趣，不构成任何投资建议！