Wealthsimple Trade 简介
2026年7月30日更新：Wealthsimple真是财大气粗，他们推出一个"Monthly Millionaire"的抽奖活动，名字就很简单粗暴，每月一个百万富翁。你已可在Wealthsimple app内看见这个优惠活动，注册即可获得500 entries，然后做任务可以增加抽奖entries【entries越多，中奖概率越大】。此外，多谢“浩浩”提供信息，现在登录Wealthsimple app后，每天一次可通过旋转app下方的金币获得额外entries：
这个抽奖活动，看样子Wealthsimple准备搞好几个月的。2026年8月的奖品和开奖时间如下图所示，有一个1百万刀的大奖，还有不少小奖【原先$75,000那个档次的奖从现金换成了一辆2027 Volvo XC90 Ultra的车】。
此抽奖活动和其他的Wealthsimple优惠活动是可以叠加获得奖励的。如果你还没有Wealthsimple账户，欢迎使用本站的推荐码AZYCRW 或使用我们的推荐链接开户: http://wealthsimple.com/invite/AZYCRW 谢谢。
.jpg)
任何新用户通过此推荐码新开Wealthsimple账户（any Self-direct Investing，Crypto，Managed Investing or Cash account）且在开户后的30天内存入资金后（>$1即可），即可从Wealthsimple获得$25的奖励。您开户后就会有你自己的推荐码可分享给你的朋友们了。
聚沙的财务自由之路【更新于2026.07】
2026年7月11日更新：转眼间 2026 年已步入下半场，是时候坐下来审视资产走势并进行年中理财业绩汇报了【上图是到目前为止聚沙Wealthsimple账户内的股息回报】。聚沙的核心投资组合目前主要托管于两大券商平台，各自承担着不同的功能：
- Questrade：定位为全球成长型资产基地，核心配置美股、黄金以及与加密货币相关的股票和 ETF【这些资产通常没有股息或股息很低】。
- Wealthsimple：定位为稳健现金流实验田，前期主要用于定期定额跟投加拿大高股息ETF（VDY），以此评估通过纯股息回报实现 FIRE的实际可行性。
进入 2026 年以来，宏观市场走势催生了两个核心变化，迫使我不得不对原有的被动投资策略做出主动干预：
- 我发现此前在 Wealthsimple 长期定投的优质高股息资产，在当前的宏观周期下逐渐显露出“防御性有余、成长性不足”的老登股特征。
- 得益于过去两年加拿大股市大盘的强劲涨势，Wealthsimple 账户中的加股资产估值水涨船高。这导致加股在我的全球总资产配置中的比例，已经显著超出了我预设的战略风险敞口。
为了优化投资组合并防御单一国家市场风险，我在 2026 年上半年果断执行了资产再平衡（Rebalance）：逐步将 Wealthsimple 内的部分资金从 VDY 抽离，并分散配置到了 VDY 以外的其他宽基 ETF 以及多元化的美股 ETF 中。以下是我目前在 Wealthsimple 内的最新资产细分：
- 精选 VDY 成分股：我并未全盘照搬 VDY 的指数权重，而是原基金中挑选了20 支兼具稳定现金流与防御属性的蓝筹个股，主要集中在银行、保险、石油、管道及公共事业等加拿大传统核心护城河板块【加拿大银行股投资总金额占比50%左右，没有买通信的股票】。
- Covered Call ETFs：为了在波动市中锁定高额月度现金流，我配置了诸如 HDIV、QQQI 和 SPYI 等ETFs。
- 全球与跨境宽基底仓：为了纠正此前“过度偏爱加股”的资产结构，我引入了 VFV 以及 XEQT。这两支常见底仓工具直接将组合的触角延伸至美国及全球核心资产。
- 科技行业：考虑到高股息资产缺乏资本增值的爆发力，我增配了 VGT、HXQ以及 IQQ 等科技权重ETFs。
这一番折腾下来，一个最直接的改变是：我每个月实际到账的现金分红（Dividends %）相比过去确实减少了一些。但理财是一场马拉松。虽然牺牲了部分短期息率，但换来的是总资产在全球化、行业分散度以及“进攻与防守”平衡性上的全面提升。有了这套结构更健康、抗风险能力更强的组合，在面对未来的市场波动时，我显然能够晚上睡得更香了。这也正是我在追求 FIRE 道路上，对“风险管理”做出的应对。
【本文首发于2024年1月1日】在这2024年的第一天，聚沙向大家送上最诚挚的祝福，新年快乐！过去的一年中，我们一起探索了理 (lu) 财 (mao) 的路程，共同成长，学到了许多宝贵的经验和知识。在这个新的起点上，让我们继续努力，为各自的财务目标奋斗！
Questrade（加泰证券）简介
2026年6月12日更新：市场貌似资金充裕，个股屡创新高。建议大家在家里工作休息闲着没事的时候也可以研究一下股票和基金投资，如果有非常好的机会还可以尝试抄底噢~~。聚沙目前现在主要使用的就是Questrade投资服务，还是很方便的。
如果你想新开Questrade self-directed投资账户或Questweath账户的话，可以给我们发email（canadianrewards@gmail.com）索要开户推荐码，之后在网上开户时在“Offer code”处输入该推荐码，然后在60天内向新开的投资账户内存入$1000，则推荐双方可各获得$50 bonus。
2026年5月17日更新：如果你是 Questrade 的用户，同时又是一位对图表分析、期权交易有更高需求的进阶投资者，那么 Questrade Pro 绝对值得你认真关注。这款全新的专业交易平台目前已进入公开测试阶段（Open Beta），所有 Questrade 账户持有人均可免费使用。
简单来说，Questrade Pro 是 Questrade 专为活跃交易者打造的下一代浏览器端交易平台，是原有 Edge Web 和 Edge Desktop 的全面升级整合版本。它将高性能图表、AI 研究工具、期权交易系统和深度市场数据整合到一个完全可自定义的工作界面中，让你的整个交易流程——从分析到下单——都在同一个窗口内完成。
Questrade Pro 核心功能完全免费，只要你有 Questrade 账户即可立即使用。进阶的 AI 研究功能和 Level 2 市场数据才需要额外付费。 考虑到 Questrade 本身的股票和 ETF 交易已实现零佣金，加上 Pro 平台免费使用，综合成本在加拿大券商中相当有竞争力。
Wealthsimple IPO Access：普通加拿大人也能以发行价打新股了
2026年6月4日更新：多谢“John”提供信息。Wealthsimple IPO中心已上线SpaceX。注意：如果您在 IPO 认购后的90天内卖出所持股票，这种行为会被Wealthsimple视为Flipping（倒卖），您将无法再参与 Wealthsimple 未来的 IPO 认购活动【平心而论，这个90天禁售限制还是有不小风险的】。
%20(1).jpeg)
Wealthsimple Trade（点击查看）正式推出全新功能 IPO Access，让每一位普通加拿大都能以IPO发行价参与新股认购【这项特权以往只属于机构投资者和高净值人士】。
加拿大富途投资（Moomoo）的开户奖励
Expiry: Jul 31, 2026
2026年5月30日更新：如果你在2026年7月31日前通过FinlyWealth新开Moomoo投资账户，那在下面的开户奖励以外还能获得额外
Moomoo（富途投资）于 2018 年在美国硅谷创立，目前全球用户超过 2,800万，覆盖美国、新加坡、澳大利亚、日本、马来西亚等市场。2024年正式登陆加拿大后，以 Moomoo Financial Canada Inc. 的名义运营，受 CIRO（加拿大投资行业监管组织） 监管，并加入 CIPF，每个符合条件的账户最高受100万加元的保障。监管资质齐全，资金安全有保障，这对在加拿大开户的投资者来说是最基本的前提。
加拿大微牛证券（Webull）的开户奖励
加拿大微牛证券（Webull）其实对于理财圈子里的朋友们来说并不陌生，我们之前也介绍过多次。Webull是一家受监管并受 CIPF 保障的券商，提供$0佣金交易和免费的深度市场数据。
加拿大微牛证券（Webull）羊毛进阶：叠加转入奖励达成年化38%高息存款（Expired）
【本文首发于2025年3月13日】近日，随着加拿大央行的连续第7次降息，EQ Bank的活期存款利率也将降到1.25%（叹息）。这里我们提出一个巧用加拿大微牛证券的羊毛活动实现年化38%高息存款的进阶玩法，抛砖引玉。 加拿大微牛证券一直在推出各种优惠活动，也有很多其他的羊毛待发掘。
加拿大微牛证券（Webull）一周年羊毛：新用户注册三重叠加（Expired）
2025年2月28日更新：第1)项新用户注册奖励的截止期从2月26日延期到3月26日。
2025年2月16日更新：第3)项大额转入优惠的截止期从2月15日延期到2月28日。
微牛证券（Webull）其实对于理财圈子里的朋友们来说并不陌生，但是令人意外的是其直到一年前才正式进军加拿大市场，甚至晚于其进军日本市场的时间。值此微牛证券登陆加拿大一周年之际，其推出了史无前例的三个注册羊毛，本文将详细解析如何叠加这三个羊毛。
Interactive Brokers（盈透证券）简介
【编者按】最近股市波动很大，想入市的朋友一定要先选好通过哪家证券公司来交易。目前根据广大加拿大读者的反馈意见来看，如果你是证券交易新手的话可以在Wealthsimple Trade（点击查看简介）开账户，如果你已对证券交易有一定了解的话可以在Questrade（点击查看简介）开账户，如果你是专业级别的证券交易手可考虑在Interactive Brokers（点击查看官网）开账户。
2024年2月26日更新：多谢“didula”提供信息。加拿大Interactive Brokers Prepaid MasterCard program将于2024年4月30日终止了，之后用户将无法再使用相关服务。
【本文首发于2020年12月6日】在加拿大要想买美股，Interactive Brokers（中文名叫盈透证券，以下简称IBKR）有很大的优势。IBKR是美国的一家券商，在加拿大有自己的域名，也是加拿大IIROC和CIPF的成员。国内的老虎、雪盈证券都是IBKR的“Fully Disclosed Broker”。
微牛证券简介（Expired）
【本文首发于2021年3月】微牛证券目前还没有在加拿大开展业务，因此加拿大的本地居民是不能用微牛的【可以注册，但是见不到开户入口，且微牛证券不会提供给CRA报税用的税表】。如果是居住在加拿大的大陆居民，可在开户时使用大陆身份证，然后通过VPN翻墙或者大陆的SIM卡来解决IP地址的问题。
千万别在CIBC开证券交易账户
【本文首发于2021年12月6日】一年前我在CIBC的支行开了一个CIBC Investor's Edge证券交易账户，从CIBC外往CIBC Investor's Edge存入了10万刀。按当时CIBC的宣传，我预期能得到500加币“Bonus”。不过在各种折腾了10个月过后，CIBC告诉我只能得到200加币，理由是奖励金额是按“per transfer金额”支付，而不是按“期间总计转入金额”支付，恭喜CIBC站上了营销话术至高点。
National Bank Direct Brokerage 简介
National Bank Direct Brokerage顾名思义是National Bank旗下的股票证券交易平台。用户可以开不同类型的注册投资账户或非注册投资账户（点击查看支持账户类型）。
富途投资账户简介（Expired）
富途是由腾讯战略投资的美国纳斯达克上市公司（Nasdaq：FUTU）。本文是加国理财网和富途合作分享给大家的，本站读者可使用加国理财网的富途证券推广链接注册开户。目前大家可以通过富途投资美股、港股和A股通。
Tiger Brokers（老虎证券）简介
2021年8月9日更新：更新老虎证券新的用户开户入金的奖励政策。具体请看正文。
加国理财网目前和知名的老虎证券（Tiger Brokers）有合作关系，本站读者可使用下方链接开投资账户【新开户的朋友及本站都可得到奖励，谢谢】：
- TradeUp：U.S. Person请使用此链接【美国居民需要提供SSN】
- Tiger Brokers：非美国居民（如加拿大居民或大陆居民）请使用此链接【加拿大居民需要提供SIN/境外护照；大陆居民开户需要身份证】
订阅：
博文 (Atom)