Wealthsimple Trade 简介

2023年5月26日更新：多谢“franklin777”提供信息。Wealthsimple按用户在账户内净存入的资金数将用户分成了3个级别：Core / Premium（净存入10万加元以上） / Generation（净存入50万加元以上）。不同级别的用户会享受到不同的福利，具体福利请点击查看。我看了一下，主要的福利有以下这些：

Premium / Generation 会员可享受免费的USD交易账户（需要opt-in）。
Premium / Generation 会员可享受较低的Managed Investing的较低的Management Fees
Wealthsimple Cash的存款利率：Core 1%；Premium 4%；Generation 4.5%
Wealthsimple会对Premium / Generation会员Priroity Email/Phone Support

如果有朋友想在Wealthsimple Trade新开户的话，欢迎使用本站的推荐码QAZA3G，或推荐链接：https://my.wealthsimple.com/app/public/trade-referral-signup?code=QAZA3G。任何新用户通过此推荐码开一个非注册的个人账户（non-registered personal account）且存入资金后，即可从Wealthsimple获得$25的奖励。您开户后就会有你自己的推荐链接可分享给你的朋友们了。谢谢。如果你喜欢TFSA / RRSP账户的话，可在拿到推荐bonus后在app内开通【点几下就能开通】。

【本文首发于2021年1月25日】Wealthsimple是加拿大的一家知名投资理财平台，创立于2014年，总部在多伦多，目前有150万以上的用户，掌管超过84亿加元的资产。Wealthsimple旗下的主要产品有：

Wealthsimple Invest：基金投资管理平台
Wealthsimple Cash：现金存款账户，可免费在好友间转钱（号称是加拿大的支付宝，点击查看，现已整体移入Wealthsimple Trade app）
Wealthsimple Crypto：电子货币投资平台
Wealthsimple Trade：在线证券交易平台
Wealthsimple Tax：在线免费报税平台（即原来的SimpleTax）

今天我们就准备介绍一下Wealthsimple Trade，加拿大第一家不收交易手续费的证券交易平台。目前聚沙主要用的股票交易平台就是Questrade和Wealthsimple Trade。我个人觉得投资新手可以从Wealthsimple Trade开始，其操作相对简单，无最低资金要求，无账户管理费，也不收手续费。但如果是advanced trader，我个人还是建议大家考虑一下Questrade（点击查看）。

目前在Wealthsimple Trade可以开个人账户 / TFSA账户 / RRSP账户。作为加拿大的合法券商，大家在Wealthsimple内的资金是安全的。Wealthsimple Trade属于Canadian ShareOwner Investments Inc.，这是受加拿大投资业监管组织（IIROC）和加拿大投资者保护基金（CIPF）的注册经纪。万一ShareOwner破产，CIPF能提供相当于100万加元的证券及现金的损失保险（ShareOwner is a member of the Investment Industry Regulatory Organization of Canada. Customer accounts held at ShareOwner are protected by CIPF within specified limits in the event ShareOwner becomes insolvent）。

用户可以通过Wealthsimple Trade的手机app或网页版进行交易。你可以在Wealthsimple Trade的账户内link你的银行账户，然后来进行入金。一般等2个工作日后，资金就能到账（提款时类似）。

Wealthsimple Trade内可以交易绝大多数在美国和加拿大上市的股票及ETF基金。交易界面还是很简单直观的，一般买入时有四种选择（卖出时类似，英文官方介绍请点击查看）：

Market Buy：按照当前市场价格买。注意：App内的价格显示有15分钟延迟，往往你买到的当前市场价并不是软件上显示的价格。
Fractional Buy：可以按比例买入股票。可以在购买时自己选择想购买的金额，然后App会对你购买的份额提供一个估计值。这类order只会在交易日末才会执行。目前Wealthsimple Trade只对部分股票提供此功能，具体列表请点击查看。
Limit Buy：限价挂单买入，也就是说你可设定一个价格，当股价达到这个价格后，软件自动帮你买入。
Stop Limit Buy：这个方式需设定两个价格，先设一个触发价格，再设一个限价。当股价达到你设定的触发价格后，则转变为限价挂单买入方式。

Fractional Buy这是个新功能。我们用买TD股票为例，如2021年7月12日一股TD价格为$85.02，你可以只买$10的TD股票。App会告诉你估计你将会得到0.1176 shares的股票，但此种交易只会在交易日末会执行，因此具体得到多少shares的股票，也要等到交易正式执行后（Because this order won’t be executed until the end of the trading day, you won’t know the exact quantity of shares you get until it’s filled）。Fractional Buy时，最少可以买$1的股票，不过聚沙建议你最少买0.1股（选$1和0.1股里面高的那个值），因为Fractional Sell时的最小数量要求是0.1股。BTW，虽然你没有持有整数股，但你仍可以拿到相应比例股票的分红（This means that if you own 50% of a share, you get 50% of the dividends that a full share pays）。

Wealthsimple Trade最大的亮点就是免交易手续费。他家的日常交易费用列表如下：

但它也有个明显的缺点，就是只有加元账户，如果你想在账户内买美元计价的股票，则买 / 卖时都会被收取1.5%的货币转换费【那买入卖出总的货币转换费就达到了3%】，明显高于Questrade。因此，聚沙建议如果你准备交易大额的美股时，最好还是不要用Wealthsimple Trade，可以考虑Questrade。

2021年2月7日更新：资金在用户Wealthsimple Trade的不同类型的账户间可内部转账了。根据转账的账户类型的不同，可能会需要1到2个工作日，具体请看下图。

如果有朋友想在Wealthsimple Trade新开户的话，欢迎使用本站的推荐码QAZA3G，或推荐链接：https://my.wealthsimple.com/app/public/trade-referral-signup?code=QAZA3G。任何新用户通过此推荐码开一个非注册的个人账户（non-registered personal account）且存入资金后，即可从Wealthsimple获得$25的奖励。如果您在开户时忘了输入推荐码也没有关系，只需在开户后的30天内在app内输入推荐码也有效。

在您得bonus的同时，本站也可从Wealthsimple得bonus。谢谢。如果你喜欢TFSA / RRSP账户的话，可在拿到推荐bonus后在app内开通【点几下就能开通】。注意：魁省居民不参与盲盒奖励，而将获得$10的奖励。

PS：我们还有Wealthsimple Trade英文版的介绍，如果您有外国友人想了解Wealthsimple Trade的话，可推荐他们去阅读，谢谢：https://www.canadianrewards.net/2020/04/wealthsimple-trade-referral-program.html 【嗯，当您开户成功后，也会有自己的推荐码，如果你想分享你的推荐码的话，可在英文版Wealthsimple Trade介绍页面的评论区按规定格式分享。请不要在中文版处分享，谢谢】

2021年4月1日更新：从今日起，你在Wealthsimple Trade的入金可以马上用于交易（最多$250）, 无需再等候3个工作日。当然, 超过$250的部分还是需要耐心等待的啦.

2021年4月9日更新：一般情况下Wealthsimple Trade内不提供实时的股票价格信息，而是将股票报价延迟15分钟。对于一个不需要在特定时刻买卖股票的普通投资者来说，延迟报价通常已经足够了。但是频繁交易者就需要实时股票行情。如果你需要实时的行情反馈，可以订阅Wealthsimple Trade的premium服务，每月费用是$3+tax（直接从账户内的cash balance上扣走）。而且订阅premium服务的用户，将能享受充值直接到账的福利（up to $1000，普通用户目前是up to $250）。想订阅该服务的用户，请在Wealthsimple Trade app内点"Settings"->"Subscription"->"Premium"->"Upgrade"。该服务随时可以取消。

2021年7月12日更新：多谢“Mr. 东”提供信息。大家看见如Amazon / Google / Tesla等股价高高在上的股票，是不是有时会感到囊中羞涩呢。Wealthsimple Trade现提供Fractional Buy的功能，用户可以按比例买入股票。可以在购买时自己选择想购买的金额（最低$1起），然后App会告诉你预计可购买的份额。目前Wealthsimple Trade只对部分股票提供此功能，具体列表请点击查看。具体操作步骤请看正文。注意，这是一个新功能，并不是所有手机上的Wealthsimple Trade app都有，请更新你的app或再多等几个工作日。

2021年8月10日更新：Wealthsimple Trade新推出Auto-deposits自动入金功能，此功能适用于个人 / RRSP / TFSA / Crypto 投资账户。你可在app内的“Add funds”处设置，可选择每周 / 每2周 / 每月自动入金一个固定金额。注意：自动入金也需要3-5个工作日才能入账，例如你设置每月15日自动入金$1000，那通常要在每月18日-20日左右这笔钱才能真正用于投资。

2021年11月15日更新：多谢“Uu Hh”提供信息。Wealthsimple Trade 可以选择通过NEO 交易所买卖以加元定价的GOOG / TSLA 等高价美股，其采用的是CAD HEDGED 方式。每股的价格大概在三十加元左右，无需交易手续费，且不算外汇股票交易。这样比直接在Wealthsimple Trade内买卖美股的方式优点是少了3%外币交易费，比买Fractional 方式的优点是交易立即完成，而不是收市时才完成。我觉得买大市值公司应该还可以，该方式买的股票的自身流动性没法和美国交易所比，因此股票大跌的时候践踏可能会严重些。注意：美国税务居民不能购买CDR。

2021年12月10日更新：Wealthsimple Trade在现有的Premium服务外即将增加一个Plus服务，也是订阅制，每月费用是$10+tax（直接从账户内的cash balance上扣走）。订阅Plus服务的用户能享受以下一些福利：

美元账户。再也不用为买美股每次交1.5%的手续费了。不过，如果你想在美元账户和加元账户间转钱，还是要付1.5%的外汇交易费。
无限的价格提醒
享受充值直接到账的福利（up to $5000）
实时股票行情。

如果你感兴趣的话，现在可加入Wealthsimple Trade的waitlist，然后在2022年1月将得到正式邀请。该Plus服务可随时取消。

2022年2月14日更新：今天有部分Wealthsimple Trade用户收到邀请来测试一项新功能。Wealthsimple在Wealthsimple Trade的app内新增了一个“Spend”项，该项显示的是你的Wealthsimple Cash账户（点击查看）的信息。此外你可在app内非常便捷的在你的Wealthsimple Trade / Crypto / Cash账户间转钱。注意：Wealthsimple Cash的收钱 / 转钱 / 分账单等功能目前还需在Wealthsimple Cash app内完成，将来也有可能挪入Wealthsimple Trade中。可见Wealthsimple的想法还是很好的，最终是想让用户在一个app内完成所有的资产管理。作为用户，我们就静观其变吧。

2022年5月5日更新：Wealthsimple Trade的公司名称从Canadian ShareOwner Investments Inc.改为Wealthsimple Investments Inc.

2022年5月12日更新：Wealthsimple Trade现在提供unlimited免费的Price alert。此功能可以用在Stock，ETF和虚拟货币上。

2022年8月5日更新：我们前面介绍过加拿大的支付宝，Wealthsimple Cash（点击查看）。目前Wealthsimple Cash的所有功能都已整合进Wealthsimple Trade的app，你可以通过app内的“Spend”或“Move”工具栏给熟人转钱了。Wealthsimple Cash app将于2022年秋季停止运行。

最后，请大家谨记：投资有风险，入市须谨慎，赔了别来找我！

2023年3月23日更新：Wealthsimple Trade现在可以做期权交易（Options Trade）。用户需要先更新到最新版的app。Wealthsimple的期权交易费是$2 USD per contract起。

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