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- 关注通知：当有可参与的 IPO 上线时，Wealthsimple App 内会有专项公告
- 提交申请：输入希望认购的股票数量，最低1股起，无需最低金额门槛
- 等待分配结果：IPO 当天收到通知，告知实际获配数量
- 零手续费：参与 IPO Access 全程不收取任何费用
2026年5月28日更新：Wealthsimple真是财大气粗，他们推出一个"Monthly Millionaire"的抽奖活动，名字就很简单粗暴，每月一个百万富翁。你已可在Wealthsimple app内看见这个优惠活动，注册即可获得500 entires，然后做任务可以增加抽奖entries【entries越多，中奖概率越大】：
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【本文首发于2021年1月25日】Wealthsimple是加拿大的一家知名投资理财平台，创立于2014年，总部在多伦多，目前有150万以上的用户，掌管超过84亿加元的资产。Wealthsimple旗下的主要产品有：
- Wealthsimple Invest：基金投资管理平台
- Wealthsimple
CashChequing：现金支票账户，有利息，可免费在好友间转钱（号称是加拿大的支付宝，点击查看，现已整体移入Wealthsimple Trade app） - Wealthsimple Crypto：电子货币投资平台
- Wealthsimple Trade：在线证券交易平台
- Wealthsimple Tax：在线免费报税平台（即原来的SimpleTax）
目前在Wealthsimple Trade可以开个人账户 / TFSA账户 / RRSP账户。作为加拿大的合法券商，大家在Wealthsimple内的资金是安全的。Wealthsimple Trade属于Canadian ShareOwner Investments Inc.，这是受加拿大投资业监管组织（IIROC）和加拿大投资者保护基金（CIPF）的注册经纪。万一ShareOwner破产，CIPF能提供相当于100万加元的证券及现金的损失保险（ShareOwner is a member of the Investment Industry Regulatory Organization of Canada. Customer accounts held at ShareOwner are protected by CIPF within specified limits in the event ShareOwner becomes insolvent）。
用户可以通过Wealthsimple Trade的手机app或网页版进行交易。你可以在Wealthsimple Trade的账户内link你的银行账户，然后来进行入金。一般等2个工作日后，资金就能到账（提款时类似）。
Wealthsimple Trade内可以交易绝大多数在美国和加拿大上市的股票及ETF基金。交易界面还是很简单直观的，一般买入时有四种选择（卖出时类似，英文官方介绍请点击查看）：
- Market Buy：按照当前市场价格买。注意：App内的价格显示有15分钟延迟，往往你买到的当前市场价并不是软件上显示的价格。
- Fractional Buy：可以按比例买入股票。可以在购买时自己选择想购买的金额，然后App会对你购买的份额提供一个估计值。这类order只会在交易日末才会执行。目前Wealthsimple Trade只对部分股票提供此功能，具体列表请点击查看。
- Limit Buy：限价挂单买入，也就是说你可设定一个价格，当股价达到这个价格后，软件自动帮你买入。
- Stop Limit Buy：这个方式需设定两个价格，先设一个触发价格，再设一个限价。当股价达到你设定的触发价格后，则转变为限价挂单买入方式。
PS：我们还有Wealthsimple Trade英文版的介绍，如果您有外国友人想了解Wealthsimple Trade的话，可推荐他们去阅读，谢谢：https://www.canadianrewards.net/2020/04/wealthsimple-trade-referral-program.html 【嗯，当您开户成功后，也会有自己的推荐码，如果你想分享你的推荐码的话，可在英文版Wealthsimple Trade介绍页面的评论区按规定格式分享。请不要在中文版处分享，谢谢】
2021年4月1日更新：从今日起，你在Wealthsimple Trade的入金可以马上用于交易（最多$250）, 无需再等候3个工作日。当然, 超过$250的部分还是需要耐心等待的啦.
2021年4月9日更新：一般情况下Wealthsimple Trade内不提供实时的股票价格信息，而是将股票报价延迟15分钟。对于一个不需要在特定时刻买卖股票的普通投资者来说，延迟报价通常已经足够了。但是频繁交易者就需要实时股票行情。如果你需要实时的行情反馈，可以订阅Wealthsimple Trade的premium服务，每月费用是$3+tax（直接从账户内的cash balance上扣走）。而且订阅premium服务的用户，将能享受充值直接到账的福利（up to $1000，普通用户目前是up to $250）。想订阅该服务的用户，请在Wealthsimple Trade app内点"Settings"->"Subscription"->"Premium"->"Upgrade"。该服务随时可以取消。
2021年7月12日更新：多谢“Mr. 东”提供信息。大家看见如Amazon / Google / Tesla等股价高高在上的股票，是不是有时会感到囊中羞涩呢。Wealthsimple Trade现提供Fractional Buy的功能，用户可以按比例买入股票。可以在购买时自己选择想购买的金额（最低$1起），然后App会告诉你预计可购买的份额。目前Wealthsimple Trade只对部分股票提供此功能，具体列表请点击查看。具体操作步骤请看正文。注意，这是一个新功能，并不是所有手机上的Wealthsimple Trade app都有，请更新你的app或再多等几个工作日。
2021年8月10日更新：Wealthsimple Trade新推出Auto-deposits自动入金功能，此功能适用于个人 / RRSP / TFSA / Crypto 投资账户。你可在app内的“Add funds”处设置，可选择每周 / 每2周 / 每月自动入金一个固定金额。注意：自动入金也需要3-5个工作日才能入账，例如你设置每月15日自动入金$1000，那通常要在每月18日-20日左右这笔钱才能真正用于投资。
2021年11月15日更新：多谢“Uu Hh”提供信息。Wealthsimple Trade 可以选择通过NEO 交易所买卖以加元定价的GOOG / TSLA 等高价美股，其采用的是CAD HEDGED 方式。每股的价格大概在三十加元左右，无需交易手续费，且不算外汇股票交易。这样比直接在Wealthsimple Trade内买卖美股的方式优点是少了3%外币交易费， 比买Fractional 方式的优点是交易立即完成，而不是收市时才完成 。 我觉得买大市值公司应该还可以，该方式买的股票的自身流动性没法和美国交易所比 ，因此股票大跌的时候践踏可能会严重些。注意：美国税务居民不能购买CDR。
- 美元账户。再也不用为买美股每次交1.5%的手续费了。不过，如果你想在美元账户和加元账户间转钱，还是要付1.5%的外汇交易费。
- 无限的价格提醒
- 享受充值直接到账的福利（up to $5000）
- 实时股票行情。
2022年2月14日更新：今天有部分Wealthsimple Trade用户收到邀请来测试一项新功能。Wealthsimple在Wealthsimple Trade的app内新增了一个“Spend”项，该项显示的是你的Wealthsimple Cash账户（点击查看）的信息。此外你可在app内非常便捷的在你的Wealthsimple Trade / Crypto / Cash账户间转钱。注意：Wealthsimple Cash的收钱 / 转钱 / 分账单等功能目前还需在Wealthsimple Cash app内完成，将来也有可能挪入Wealthsimple Trade中。可见Wealthsimple的想法还是很好的，最终是想让用户在一个app内完成所有的资产管理。作为用户，我们就静观其变吧。
2022年5月5日更新：Wealthsimple Trade的公司名称从Canadian ShareOwner Investments Inc.改为Wealthsimple Investments Inc.
2022年5月12日更新：Wealthsimple Trade现在提供unlimited免费的Price alert。此功能可以用在Stock，ETF和虚拟货币上。
2022年8月5日更新：我们前面介绍过加拿大的支付宝，Wealthsimple Cash（点击查看）。目前Wealthsimple Cash的所有功能都已整合进Wealthsimple Trade的app，你可以通过app内的“Spend”或“Move”工具栏给熟人转钱了。Wealthsimple Cash app将于2022年秋季停止运行。
最后，请大家谨记：投资有风险，入市须谨慎，赔了别来找我！
2023年3月23日更新：Wealthsimple Trade现在可以做期权交易（Options Trade）。用户需要先更新到最新版的app。Wealthsimple的期权交易费是$2 USD per contract起。
2023年5月26日更新：多谢“franklin777”提供信息。Wealthsimple按用户在账户内净存入的资金数将用户分成了3个级别：Core / Premium（净存入10万加元以上） / Generation（净存入50万加元以上）。不同级别的用户会享受到不同的福利，具体福利请点击查看。我看了一下，主要的福利有以下这些：
- Premium / Generation 会员可享受免费的USD交易账户（需要opt-in）。
- Premium / Generation 会员可享受较低的Managed Investing的较低的Management Fees
- Premium / Generation 会员能享受比Core会员更高的Wealthsimple Chequing账户的活期存款利率
- Wealthsimple会对Premium / Generation会员Priroity Email/Phone Support
- 可获得免费的Uber One一年会员。这个会员还是很实用的，属实是外卖党的福音啊。
- 可以免费使用一年的Strava Premium。主要面向健身和骑行的朋友，可以track runs and rides，分析你的performance，设置健身目标等等。
- Premium会员可获得4次DragonPass的休息室access【
Generation会员可获得10次DragonPass的休息室access】。经常乘坐飞机出门旅行的朋友可用。 - 可获得Headspace的一年免费使用。
- 可获得一年免费的Globe and Mail电子版的订阅服务。
- 可获得一次免费的virtual care platform Maple的使用，之后一些专家的费用可打8折。聚沙没用过这个服务，但只是一次免费，更像广告啊。
- Gigs eSIM卡的漫游服务，并送12个月内10GB的流量。这个还是挺实用的。
- 可获得一年的DINR Premium注册，属于高端餐厅预订app。
- Willful网上制定遗嘱服务，可免费注册遗嘱到Canada Will Registry，并将来还可以终身免费修改。
- Peggy购买艺术品的服务，可获得和专家30分钟的免费咨询时间，且$1000以上的艺术品能获得$250 rebate。这个太高端了，聚沙估计是享受不了啊。
- Core：0.5%
- Premium：0.4%
- Generation：0.2%至0.4%之间
- 多谢“John”提供信息。Wealthsimple Trade的期权交易免手续费了（$0 commission and $0 contracts），这是加拿大目前唯一一个免期权手续费的交易平台。
- Advanced strategies，例如secured puts，将于2025年11月推出
- Wealthsimple从2026年1月开始将会支持Norbert's Gambit【Norbert还亲自来到了直播现场呢】的换汇方式，如果你需要换美元买美股可方便了。
- Wealthsimple开始提供黄金交易服务，目前无交易费（将来可能会收1%）。交易的名字是“Physically Backed Gold”。是由Royal Canadian Mint铸造的实体黄金支持的，由Wealthsimple负责存贮。2025年11月起，Wealthsimple还会支持实体Gold Round【不是Coin】提取，提取实体黄金时需要按重量交费（1 oz = 2.25%；1/10 oz = 11%）
- Wealthsimple会提供Pro-level Trading Tool（包含AI Research），对于经常交易的用户来说挺有用的
- 会提供Full Service Wealth Management服务。这是要抢私人银行的客户啊。
- Summit 投资组合，专为超越公开市场表现而设计，提供私人投资机会，仅通过更低的费用，就可能让你的退休资产多出高达 47%。预计2025 年第 4 季度推出
- 退休加速器（Retirement Accelerator），通过低息贷款提前最大化你的 RRSP（注册退休储蓄计划）供款。这意味着你能更早入市、投入更多资金，并享受税收抵扣的双重好处。预计2026 年第 1 季度推出
- 更高级的期权策略，包括垂直价差（vertical spreads）、蝶式策略（butterflies）、神鹰策略（condors）、裸卖权与裸买权（naked calls & puts） 等，让有经验的交易者拥有更强的操控力与灵活性。预计2026 年第 1 季度推出
- 虚拟货币的交易费会降低。30天内交易金额越高，手续费就越低，最低可达到0.05%。
- Weathsimple计划推出Norbert’s Gambit服务。预计在2026年2月对小范围用户测试，计划在未来 1–2 个月内推出。Wealthsimple会先从高频交易用户开始测试，确保顺利运行。
- 关于RESP中的QESI（魁北克），Wealthsimple已正式获得魁北克政府批准，目前正在最终测试阶段，2026年春季向所有客户推出
- 关于RDSP（注册残疾储蓄计划），虽然目前未在积极开发，但计划在2026年或2027年推出。
- 正准备推出投资组合信用额度（PLOC）。可让用户在不卖出投资资产的情况下借款，利率优于无抵押贷款。适合大额消费、房屋装修或偿还高息债务，非常灵活。
- 2026年将继续为 Premium 和 Generation 客户提升服务和福利、并降低服务收费。
- 关于期权，Wealthsimple正在完成美国期权 Level 3 和 Level 4 的上线，并将在2026年晚些时候开始开发完整的加拿大期权产品。
- 家庭交易授权接近完成！未来 1–2 个月内，你将能查看家庭账户资产和绩效分析。授权交易功能也在开发中，预计2026年第二季度进入 Beta 测试。
- Wealthsimple正在全面升级自动化交易功能，包括定期投资、DRIP 和组合购买功能。预计2026年上半年末上线。
- Wealthsimple正在改进持仓数据展示方式。包括饼图展示和显示 ETF 成分股功能，预计2026年晚些时候推出。
- 美国券商转户，目前正在 Beta 测试。
- Wealthsimple正在规划更精细的敏感交易控制，包括：可信联系人、可信设备、更广泛的 Passkey 推广、提款和大额转账的二次验证
- 正在改进Wealthsimple移动端和网页版首页。
- 2026年晚些时候Wealthsimple将对自动化功能优化推出多项改进，包括：支持百分比和固定金额设置、更便捷的活动记录管理、支持跳过特定执行周期
- Wealthsimple Core客户现在也可使用电话客服。只需在聊天机器人中请求转接人工客服即可。
- Wealthsimple正在开发更全面的解决方案来支持加拿大非居民客户，预计2026年晚些时候会有更多信息。
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- 经济指标：例如通胀率（CPI）是否会超过预期。
- 金融市场：例如标普500指数是否会在某日达到特定点位。
- 气候与环境：例如当天的气温记录或天气趋势。
- 政治与选举
- 体育赛事：不能对比赛胜负进行预测（这类由专门的体育博彩法规监管）。
2026年4月21日更新：多谢“浩浩”提供信息。Wealthsimple与X（前 Twitter）正式宣布合作。具体运作方式如下：
- 在 X 上浏览帖子时，点击任意 Cashtag（如 $SHOP）
- 已安装 Wealthsimple App 的用户会直接跳转到 Wealthsimple 的交易界面
- 未注册用户则会被引导至 Wealthsimple 的注册页面
整个过程无需离开 X 生态系统，一键即可从"看帖"到"下单"。目前该功能为试点阶段，仅限 iPhone 用户，加拿大和美国率先开放，未来计划推广至 Android 和全球市场。 Wealthsimple官方表示：用户的金融账户不会与X平台关联，新功能仅是将股票代码链接到 Wealthsimple App，不涉及账户数据共享 。这次合作本质上是社交媒体 + 金融交易的融合实验，对普通加拿大投资者而言，它让交易更便捷，但便捷本身也是一把双刃剑。如果你是 Wealthsimple 用户，这个功能可以合理利用——但切忌因为刷到某条推文就冲动下单。
2026年5月13日更新：四处跨界的Wealthsimple这次又出新花样了：Wealthsimple Shop（官网链接）正式上线。这是踏入了电商的领域啊，虽然目前只有4样产品在卖【而且看上去都很像Wealthsimple自己的纪念品】，但它体现了 Wealthsimple 一贯的产品理念：想要接管加拿大人生活的方方面面。据传言，Wealthsimple可能在近期推出保险产品，让我们拭目以待吧。
2026年5月20日更新：Wealthsimple即将推出“自动投资账户”这个新功能，用户能够投资于股票、ETF及指数，同时长期设定并维持目标资产配置比例。该账户推出后，将收取 0.25% 的年度服务费。此外，Wealthsimple还将在未来几周内推出期货交易功能。期货合约的交易费用为每张合约$1，另加适用的CME交易所费用及监管费用（按实际成本收取），Wealthsimple不额外加收任何费用。
2026年5月21日更新：Wealthsimple将推出“Authorized Traders”功能。此前，当你想帮助你的家庭成员来管理投资账户时【例如你的父母因为年纪太大，无法自己管理账户】，你会选择直接使用他们的账户密码来登录他们的账户，这存在明显的安全隐患。 Wealthsimple 新推出的这个授权管理功能将允许家庭成员在获得同意的前提下，合法地管理彼此的账户——无需共享密码，安全合规。这项功能预计将于 2026年夏季上线。
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