Wealthsimple Trade 简介


2021年7月18日更新:Wealthsimple Trade更新了他们的推荐奖励规则(点击查看官网信息)。如果有朋友想在Wealthsimple Trade新开户的话,欢迎使用本站的推荐码QAZA3G,或推荐链接:https://my.wealthsimple.com/app/public/trade-referral-signup?code=QAZA3G。任何新用户通过此推荐码开一个非注册的个人账户(non-registered personal account)且存入资金后,即可从Wealthsimple获得价值2支随机股票的推荐奖励(When you invite your friends to Wealthsimple Trade and they sign up and add money to a non-registered personal account, you’ll earn the cash equivalent of one random stock. Your friend will earn the cash equivalent of two random stocks. The stocks – and therefore the cash equivalent you receive in your account – have a value between $5 and $4500 with an average of $15. Around 95% of people will receive less than $50 based on the stock value at the time of selection)。如果您在开户时忘了输入推荐码也没有关系,只需在开户后的30天内在app内输入推荐码也有效。这些股票的价值在$5-$4500之间,平均为$15,也就是说新用户通过推荐码开户可得到平均价值约为$30的奖励【YMMV,可能很高也可能很低】。在您得bonus的同时,本站也可从Wealthsimple得bonus。谢谢。如果你喜欢TFSA / RRSP账户的话,可在拿到推荐bonus后在app内开通【点几下就能开通】。注意:魁省居民将获得$20-$25间的奖励。

【本文首发于2021年1月25日】Wealthsimple是加拿大的一家知名投资理财平台,创立于2014年,总部在多伦多,目前有150万以上的用户,掌管超过84亿加元的资产。Wealthsimple旗下的主要产品有:

  • Wealthsimple Invest:基金投资管理平台
  • Wealthsimple Cash:现金存款账户,可免费在好友间转钱(号称是加拿大的支付宝,点击查看
  • Wealthsimple Crypto:电子货币投资平台
  • Wealthsimple Trade:在线证券交易平台
  • Wealthsimple Tax:在线免费报税平台(即原来的SimpleTax)

今天我们就准备介绍一下Wealthsimple Trade,加拿大第一家不收交易手续费的证券交易平台。目前聚沙主要用的股票交易平台就是Questrade和Wealthsimple Trade。我个人觉得投资新手可以从Wealthsimple Trade开始,其操作相对简单,无最低资金要求,无账户管理费,也不收手续费。但如果是advanced trader,我个人还是建议大家考虑一下Questrade(点击查看)。

目前在Wealthsimple Trade可以开个人账户 / TFSA账户 / RRSP账户。作为加拿大的合法券商,大家在Wealthsimple内的资金是安全的。Wealthsimple Trade属于Canadian ShareOwner Investments Inc.,这是受加拿大投资业监管组织(IIROC)和加拿大投资者保护基金(CIPF)的注册经纪。万一ShareOwner破产,CIPF能提供相当于100万加元的证券及现金的损失保险(ShareOwner is a member of the Investment Industry Regulatory Organization of Canada. Customer accounts held at ShareOwner are protected by CIPF within specified limits in the event ShareOwner becomes insolvent)。

用户可以通过Wealthsimple Trade的手机app或网页版进行交易。你可以在Wealthsimple Trade的账户内link你的银行账户,然后来进行入金。一般等2个工作日后,资金就能到账(提款时类似)。

Wealthsimple Trade内可以交易绝大多数在美国和加拿大上市的股票及ETF基金。交易界面还是很简单直观的,一般买入时有四种选择(卖出时类似,英文官方介绍请点击查看):

  • Market Buy:按照当前市场价格买。注意:App内的价格显示有15分钟延迟,往往你买到的当前市场价并不是软件上显示的价格。
  • Fractional Buy:可以按比例买入股票。可以在购买时自己选择想购买的金额,然后App会对你购买的份额提供一个估计值。这类order只会在交易日末才会执行。目前Wealthsimple Trade只对部分股票提供此功能,具体列表请点击查看
  • Limit Buy:限价挂单买入,也就是说你可设定一个价格,当股价达到这个价格后,软件自动帮你买入。
  • Stop Limit Buy:这个方式需设定两个价格,先设一个触发价格,再设一个限价。当股价达到你设定的触发价格后,则转变为限价挂单买入方式。



Fractional Buy这是个新功能。我们用买TD股票为例,如2021年7月12日一股TD价格为$85.02,你可以只买$10的TD股票。App会告诉你估计你将会得到0.1176 shares的股票,但此种交易只会在交易日末会执行,因此具体得到多少shares的股票,也要等到交易正式执行后(Because this order won’t be executed until the end of the trading day, you won’t know the exact quantity of shares you get until it’s filled)。Fractional Buy时,最少可以买$1的股票,不过聚沙建议你最少买0.1股(选$1和0.1股里面高的那个值),因为Fractional Sell时的最小数量要求是0.1股。BTW,虽然你没有持有整数股,但你仍可以拿到相应比例股票的分红(This means that if you own 50% of a share, you get 50% of the dividends that a full share pays)。


Wealthsimple Trade最大的亮点就是免交易手续费。他家的日常交易费用列表如下:


但它也有个明显的缺点,就是只有加元账户,如果你想在账户内买美元计价的股票,则买 / 卖时都会被收取1.5%的货币转换费【那买入卖出总的货币转换费就达到了3%】,明显高于Questrade。因此,聚沙建议如果你准备交易大额的美股时,最好还是不要用Wealthsimple Trade,可以考虑Questrade。

2021年2月7日更新:资金在用户Wealthsimple Trade的不同类型的账户间可内部转账了。根据转账的账户类型的不同,可能会需要1到2个工作日,具体请看下图。

如果有朋友想在Wealthsimple Trade新开户的话,欢迎使用本站的推荐码QAZA3G,或推荐链接:https://my.wealthsimple.com/app/public/trade-referral-signup?code=QAZA3G。任何新用户通过此推荐码开一个非注册的个人账户(non-registered personal account)且存入资金后,即可从Wealthsimple获得价值2支随机股票的推荐奖励【如果您在开户时忘了输入推荐码也没有关系,只需在开户后的30天内在app内输入推荐码也有效】。在您得bonus的同时,本站也可从Wealthsimple得bonus。谢谢。如果你喜欢TFSA / RRSP账户的话,可在拿到推荐bonus后再开。

PS:我们还有Wealthsimple Trade英文版的介绍,如果您有外国友人想了解Wealthsimple Trade的话,可推荐他们去阅读,谢谢:https://www.canadianrewards.net/2020/04/wealthsimple-trade-referral-program.html 【嗯,当您开户成功后,也会有自己的推荐码,如果你想分享你的推荐码的话,可在英文版Wealthsimple Trade介绍页面的评论区按规定格式分享。请不要在中文版处分享,谢谢】

2021年4月1日更新:从今日起,你在Wealthsimple Trade的入金可以马上用于交易(最多$250), 无需再等候3个工作日。当然, 超过$250的部分还是需要耐心等待的啦.

2021年4月9日更新:一般情况下Wealthsimple Trade内不提供实时的股票价格信息,而是将股票报价延迟15分钟。对于一个不需要在特定时刻买卖股票的普通投资者来说,延迟报价通常已经足够了。但是频繁交易者就需要实时股票行情。如果你需要实时的行情反馈,可以订阅Wealthsimple Trade的premium服务,每月费用是$3+tax(直接从账户内的cash balance上扣走)。而且订阅premium服务的用户,将能享受充值直接到账的福利(up to $1000,普通用户目前是up to $250)。想订阅该服务的用户,请在Wealthsimple Trade app内点"Settings"->"Subscription"->"Premium"->"Upgrade"。该服务随时可以取消。

2021年7月12日更新:多谢“Mr. 东”提供信息。大家看见如Amazon / Google / Tesla等股价高高在上的股票,是不是有时会感到囊中羞涩呢。Wealthsimple Trade现提供Fractional Buy的功能,用户可以按比例买入股票。可以在购买时自己选择想购买的金额(最低$1起),然后App会告诉你预计可购买的份额。目前Wealthsimple Trade只对部分股票提供此功能,具体列表请点击查看。具体操作步骤请看正文。注意,这是一个新功能,并不是所有手机上的Wealthsimple Trade app都有,请更新你的app或再多等几个工作日。

最后,请大家谨记:投资有风险,入市须谨慎,赔了别来找我!

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