Wealthsimple Trade 简介

2026年4月21日更新：多谢“浩浩”提供信息。Wealthsimple与X（前 Twitter）正式宣布合作。具体运作方式如下：

• 在 X 上浏览帖子时，点击任意 Cashtag（如 $SHOP）
• 已安装 Wealthsimple App 的用户会直接跳转到 Wealthsimple 的交易界面
• 未注册用户则会被引导至 Wealthsimple 的注册页面

整个过程无需离开 X 生态系统，一键即可从"看帖"到"下单"。目前该功能为试点阶段，仅限 iPhone 用户，加拿大和美国率先开放，未来计划推广至 Android 和全球市场。 Wealthsimple官方表示：用户的金融账户不会与X平台关联，新功能仅是将股票代码链接到 Wealthsimple App，不涉及账户数据共享 。这次合作本质上是社交媒体 + 金融交易的融合实验，对普通加拿大投资者而言，它让交易更便捷，但便捷本身也是一把双刃剑。如果你是 Wealthsimple 用户，这个功能可以合理利用——但切忌因为刷到某条推文就冲动下单。

2026年3月10日更新：如果有朋友想在Wealthsimple新开户的话，欢迎使用本站的推荐码AZYCRW  或使用我们的推荐链接: http://wealthsimple.com/invite/AZYCRW 谢谢。目前开户奖励不再按盲盒方式发放。任何新用户通过此推荐码新开Wealthsimple账户（any Self-direct Investing，Crypto，Managed Investing or Cash account）且在开户后的30天内存入资金后（>$1即可），即可从Wealthsimple获得$25的奖励【之前盲盒开户奖励平均值是$10】。您开户后就会有你自己的推荐码可分享给你的朋友们了。

Wealthsimple Visa Infinite 信用卡简介

2026年3月25日更新：类似RBC的Visa卡，Wealthsimple Visa卡也推出了2026世界杯球票的抽奖活动，需要先注册该活动，活动截止期是2026年4月24日。头奖是2张世界杯决赛的门票+往返机票+酒店+USD $600 Visa礼品卡。此外还有26个其他奖项，每个奖品包含2张世界杯球赛的门票。

作为Wealthsimple Visa的持卡人，当你注册此活动时就可获得200 entries（抽奖机会），之后你在4月24日之前推荐一位朋友申请Wealthsimple Visa信用卡就可获得额外2000 entries（最多可获得40000 entries）。感兴趣的朋友赶紧去注册吧。

【本文首发于2024年5月15日】多谢“极地泰格”提供信息。Wealthsimple目前有一张信用卡正在beta test：Wealthsimple Visa Infinite信用卡。Wealthsimple现在正在分批发出此卡的邀请邮件。申请人需要已经是Wealthsimple的客户，且个人年收入>6万或家庭收入>10万加元。注意：魁北克居民目前无法申请此卡。

加拿大基金投资之我见【更新于2026.03】

Deal Link: https://www.tangerine.ca/en/offers/investment-offer

Expiry: Mar 16, 2026 Apr 30, 2026

2026年3月21日更新：此优惠延期了。2026年3月16日 4月30日前，向你的Tangerine投资账户（包括RSP, TFSA, non-registered, RIF, LIF and LIRA）转入$25000至$1000000的资金，可获得2%的bonus，最多每个投资账户可获得$20000 bonus。奖励会在2026年6月 8月开始，分成30次转入你的账户。当你将投资账户从其他金融机构转到Tangerine时，Tangerine银行会帮你支付up to $150的transfer fee【转账资金需要> $15000】。

2025年12月14日更新：有些朋友想直接投资美元计价的美国股票或ETF。聚沙建议可以在RRSP、RRIF或类似的加拿大注册退休账户内投资这些资产，从而可以避免15%的dividend withholding tax。至于长期投资美国ETF，聚沙建议大家可以考虑以下的这些类别【紫色加粗的就是聚沙目前正在定投的美国ETF】：

• 标普500指数ETF：VOO（管理费0.03%）
• 纳斯达克指数ETF：QQQM（管理费0.15%）。BTW：聚沙不建议大家投资QQQ，因为它的管理费要0.2%，而其他的方面基本上和QQQM完全一样。
• 高增长ETF：SCHG（管理费0.04%）或者VUG（管理费0.04%）。这2两个ETF可作为QQQM的平替。
• 分红ETF：SCHD（管理费0.06%）或者VYM（管理费0.06%）
• 黄金ETF：GLDM（管理费0.10%）。BTW：聚沙更倾向于购买实体黄金，如Costco卖的枫叶金币等。

长期投资的方式，大家可以选择定投（每周定投或每月定投）或者对指数的简单的均线分析：主要看50日均线和200日均线，当50日均线超过200日均线时买入；当50日均线跌破200日均线时卖出。

【本文首发于2015年1月3日】聚沙不是银行、基金、贷款、保险、券商及电子货币等的金融相关从业人员，不推销任何产品，不保证所有数字的准确性，不对任何建议负责。聚沙经常看见大家讨论加拿大的基金投资，那也说说我的一些经验。

Wealthsimple Chequing Accounts 简介

2026年3月9日更新：手持现金想存入Wealthsimple账户却苦于找不到分行？现在问题解决了，大家可以直接去Canada Post站点，只需扫描Wealthsimple app内的二维码并提供政府证件，就能存入现金（10分钟内到账）。Wealthsimple可越来越像一家银行了。

2026年2月17日更新：多谢“Y Z”提供信息。Wealthsimple的员工在Reddit上回答用户问题时，说了以下几项和Wealthsimple银行账户相关的内容：

• 关于GIC定期存款，Wealthsimple目前处于探索初期阶段，暂未有具体时间表。Wealthsimple现已提供高息支票账户、货币市场基金和固定收益投资组合。
• 关于房贷（魁北克），Wealthsimple正在推进。魁北克的监管要求较为特殊，Wealthsimple期待尽快为当地客户提供服务。目前尚无具体时间表。
• 关于开设真正的银行，Wealthsimple已与监管机构合作，并有专门团队支持相关工作。

如果有朋友想新开Wealthsimple账户的话，欢迎使用本站的推荐码【可以给我们发email索取: canadianrewards@gmail.com】。任何新用户通过此推荐码开户且存入资金后，即可从Wealthsimple获得$25的奖励。您开户后就会有你自己的推荐码可分享给你的朋友们了。谢谢。

Wealthsimple Visa Infinite Privilege 信用卡简介

2026年3月8日更新：多谢“Big Orange”提供信息。Wealthsimple信用卡的Mobile phone insurance很有意思，不同于其他信用卡必须是信用卡支付的手机购买费用才能保，而是要求你使用Wealthsimple的信用卡来支付该手机的postpaid plan的每月账单才保。最多一年可以报2次，每次可报up to $1000。

同时，我们在这里列出了Wealthsimple旗下目前2张信用卡的保险区别，这两张卡的保险条款细节请点击查看。

 

【本文首发于2025年10月】加国理财网之前介绍过Wealthsimple Visa Infinite信用卡（点击查看）。多谢“ShawnX”和“Tica”提供信息，Wealthsimple给现有的Visa Infinite持卡人发了Wealthsimple Visa Infinite Privilege信用卡的介绍邮件来了，可对现有的符合要求的Visa Infinite持卡人的免费升级，将在未来的几个月内分批进行。

Wealthsimple Phone Plan

 

2025年6月7日更新：多谢“极地泰格”提供信息。网络上有更新的关于Wealthsimple Phone Plan的消息（如上图）。感觉比起原先用户调查阶段的信息差了不少啊，也就是总体上中等偏上的感觉吧。大家对这个新Plan感兴趣吗？

Wealthsimple USD Savings Account 简介

2025年5月3日更新：Wealthsimple USD Cash Account正式改名USD Savings Account。本文中新增了此账户的一些新功能的介绍。

Wealthsimple USD账户的beta test结束了，账户名字也从原先的USD Cash Account改成了USD Savings Account。就好像加元的Wealthsimple Cash Account改名为Chequing Account（点击查看）一样。

加拿大免费报税软件推荐

2025年3月18日更新：又到一年报税季节了。今年聚沙直接就选择了免费的Wealthsimple Tax作为我的报税软件。前些时候，Wealthsimple Tax的capital gains报税功能有问题，不能网上提交。不过现在这个bug已被修复，大家可以放心使用了。此外还有一个好消息，加拿大税务局（CRA）将为受此bug影响的个人提供延迟申报罚款和利息减免，截止日期为2025年6月2日。

2024年4月8日更新：2023年报税季开始了，今年可用的一些免费报税软件有：

• Wealthsimple Tax
• Taxman
• CloudTax
• GenuTax

多谢“i总”和“大米”提供信息：我每年都用2个软件算，最后用返税多的那个提交。我用的软件一般是TurboTax + 另外一个免费的报税软件。TurboTax好处就是全是问题形式，不太会遗漏。通过TurboTax生成的Summary打印出来，然后再去别的软件照着填就简单多了。在TurboTax计算时可选最贵的开始报税，只要不提交就是全免费。多谢“极地泰格”提醒，25岁及以下的朋友使用TurboTax是免费的。

【本文首发于2016年3月4日】又到一年的报税季。今年CRA推出的Auto-fill功能很不错。CRA在其官方网站http://www.cra-arc.gc.ca/auto-fill/上特别介绍了此功能，不但能节省时间，减少出错，还能更快拿到退税。

Wealthsimple和Pine合作推出了Mortgage服务

 

【2024年1月24日首发】多谢“极地泰格”提供信息。Wealthsimple和Pine合作新推出了Mortgage服务。目前的贷款利率是固定5年房贷利率4.94%起，浮动利率Prime rate -1%。

Wealthsimple Cash 开放 Beta 测试（Expired）

【作者：辣肠虾】

【本文首发于2020年11月25日】总算能用上加拿大自己做的支付宝了，泪目。