加国理财网之前介绍过Wealthsimple Visa Infinite + 信用卡（点击查看）和Wealthsimple Visa Infinite Privilege（点击查看）。这2张卡的月费都是$20，且需要一定的个人/家庭收入才能申请。多谢“极地泰格”提供信息，Wealthsimple新推出了一张Visa信用卡【目前处于beta test阶段】，不需要年费。
Wealthsimple IPO Access：普通加拿大人也能以发行价打新股了
2026年6月4日更新：多谢“John”提供信息。Wealthsimple IPO中心已上线SpaceX。注意：如果您在 IPO 认购后的90天内卖出所持股票，这种行为会被Wealthsimple视为Flipping（倒卖），您将无法再参与 Wealthsimple 未来的 IPO 认购活动【平心而论，这个90天禁售限制还是有不小风险的】。
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Wealthsimple Trade（点击查看）正式推出全新功能 IPO Access，让每一位普通加拿大都能以IPO发行价参与新股认购【这项特权以往只属于机构投资者和高净值人士】。
Wealthsimple Trade 简介
2026年6月4日更新：多谢“Marty”提供信息。Wealthsimple目前有一个1% Match的优惠【可以看我们在2026年5月6日的介绍】。大家都觉得这个1% Match有些低，不过现在Wealthsimple又正式推出 3% Active Trader Match 活动——将原有的 1% 转账匹配奖励直接提升至 3%，是目前加拿大市场上同类活动中回报率最高的之一。最高可获得 $60,000 现金奖励，分24个月发放。获得此活动 3% 高回报的前提，是需要你拥有 Active Trader 身份：
2026年5月28日更新：Wealthsimple真是财大气粗，他们推出一个"Monthly Millionaire"的抽奖活动，名字就很简单粗暴，每月一个百万富翁。你已可在Wealthsimple app内看见这个优惠活动，注册即可获得500 entires，然后做任务可以增加抽奖entries【entries越多，中奖概率越大】：
- 在单个自然月内手动完成 50笔或以上的交易（买入或卖出）
- 涵盖：股票、ETF、期权、贵金属、加密货币、期货
- 自动化或定期交易不计入
- 身份持续有效：满足条件的当月+下个月均有效；若连续两个月未达标则失去身份
这个3% 利率如何维持？
- 每月奖励利率取决于上个月是否持有 Active Trader 身份
- 失去身份 → 当月降回 1%；重新获得 → 下月恢复 3%
- 已按 3% 发放的奖励不会被追回
- 特别规定：若你已注册 1% 活动，只要在前三个月奖励发放期内获得 Active Trader 身份，可自动升级为 3%，无需重新注册。
对于本就活跃交易（月交易量达50+笔）的投资者，这是一笔相当可观的无风险回报；对于普通投资者，即使无法维持 Active Trader 身份，1% 的基础奖励依然有参考价值。说实话，月交易50笔还是很容易的，最简单的就是直接买卖CASH.TO就可达成要求了，然后额外2% bonus就到手了。
2026年5月28日更新：Wealthsimple真是财大气粗，他们推出一个"Monthly Millionaire"的抽奖活动，名字就很简单粗暴，每月一个百万富翁。你已可在Wealthsimple app内看见这个优惠活动，注册即可获得500 entires，然后做任务可以增加抽奖entries【entries越多，中奖概率越大】：
这个抽奖活动，看样子Wealthsimple准备搞好几个月的。2026年6月的奖品和开奖时间如下图所示，有一个1百万刀的大奖，还有不少小奖。
此抽奖活动和其他的Wealthsimple优惠活动是可以叠加获得奖励的。如果你还没有Wealthsimple账户，可使用下方的推荐链接开户并获得额外$25 bonus。
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2026年5月6日更新：Wealthsimple目前推出了一个1% Match的优惠，新老客户都可参加。用户必须先在Wealthsimple app内注册此活动。在注册后的30天内，用户需要从其他金融机构转$25000+的资产【存入现金不算】进入Wealthsimple的账户，然后可获1% match，bonus会在24个月内发放到用户的Wealthsimple Chequing账户。注意：其他金融机构的资金需要在注册活动后的90天内完成转入。Wealthsimple会refund其他金融机构收的资金transfer-out手续费【要求转的金额>$25000】。符合活动条件的最大转入资金额为二百万加元【你要是能转入二百万加元，那奖励就是$20000】。转入的资金需要保持在账户内720天【在720内可以允许资金额20%的波动】。如果你本来就有在其他券商的投资账户，并且打算整合到一个平台统一管理，这个活动是一个让"搬家有奖励"的好机会。
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2026年4月20日更新：如果有朋友想在Wealthsimple新开户的话，欢迎使用本站的推荐码AZYCRW 或使用我们的推荐链接: http://wealthsimple.com/invite/AZYCRW 谢谢。目前开户奖励不再按盲盒方式发放。任何新用户通过此推荐码新开Wealthsimple账户（any Self-direct Investing，Crypto，Managed Investing or Cash account）且在开户后的30天内存入资金后（>$1即可），即可从Wealthsimple获得$25的奖励。您开户后就会有你自己的推荐码可分享给你的朋友们了。
Wealthsimple Partner Marketplace 优惠
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Wealthsimple 一直以来都以低费用、高利率的金融产品著称。而现在，他们更进一步，推出了全新的 Partner Marketplace（合作伙伴市场），让用户在管理财富的同时，还能在日常消费中享受到专属折扣和优惠。
Wealthsimple Kids and Teens Account 简介
2026年5月21日，Wealthsimple 在卡尔加里举办“Wealthsimple Presents”发布会上正式宣布：将推出专为儿童和青少年设计的银行账户，并同步推出家庭账户管理功能。这标志着 Wealthsimple 正式迈入家庭金融服务领域，向传统大银行发起全面挑战。
Wealthsimple USD Chequing Account 简介
加国理财网之前介绍过Wealthsimple USD Savings Account（点击查看）。2026年5月21日，Wealthsimple 在卡尔加里举办“Wealthsimple Presents”发布会上正式宣布：预期在2026年秋季推出USD Chequing Account。
Wealthsimple Chequing Accounts 简介
2026年5月21日更新：2026年5月21日，Wealthsimple 在卡尔加里举办“Wealthsimple Presents”发布会上正式宣布：将会在2026年6月推出Business Chequing Account【会有up to 2.25%的存款利率】。此外Wealthsimple也会陆续推出商业信用卡、商业美元账户（USD Accounts for Business）及商业Line of Credit【利率会低于传统大银行】，这些账户将专为小企业主设计，费用低于传统大银行。
如果有朋友想新开Wealthsimple账户的话，欢迎使用本站的推荐码【可以给我们发email索取: canadianrewards@gmail.com】。任何新用户通过此推荐码开户且存入资金后，即可从Wealthsimple获得$25的奖励。您开户后就会有你自己的推荐码可分享给你的朋友们了。谢谢。
加拿大基金投资之我见【更新于2026.05】
2026年5月7日更新：CIBC最近和美国知名资产管理公司Aantis合作发行的一些active ETF。其中有一个ETF挺有意思的，CAGE.TO（Avantis CIBC All-Equity Asset Allocation ETF）。CAGE是一支主动管理式、全股票、全球分散投资的All-in-one ETF，management fee是0.28%。它通过持有多只Avantis旗下的底层ETF，覆盖全球发达市场和新兴市场的股票，包括大中小型公司。
它的核心投资理念是因子投资（Factor Investing），具体来说，CAGE会倾向于持有以下类型的公司：
- 价值股（Value）：相对于盈利和账面价值，估值较低的公司
- 高盈利能力（Profitability）：持续盈利能力强的公司
简单来说：CAGE买的是"市场中更有价值、更赚钱的那部分公司"，从长期来看能带来超额回报，而不是单纯地按市值比例持有所有公司。CAGE是加拿大首支将全球因子策略整合为一票的产品，极大降低了门槛。CAGE在TSX上市，以加元交易，加拿大投资者在TFSA或RRSP中持有无需担心美元兑换或美国预扣税问题。CAGE全程自动再平衡，适合懒人投资者长期持有。如果你认同因子投资这一理念，并且能在因子暂时跑输大盘时坚持不动摇，CAGE是一个值得考虑的全球股票配置方案。聚沙已考虑买入一些试试。
【本文首发于2015年1月3日】聚沙不是银行、基金、贷款、保险、券商及电子货币等的金融相关从业人员，不推销任何产品，不保证所有数字的准确性，不对任何建议负责。聚沙经常看见大家讨论加拿大的基金投资，那也说说我的一些经验。
Wealthsimple Visa Infinite + 信用卡简介
2026年5月4日更新：多谢“Louis”和“Big Orange”提供信息。Wealthsimple Visa Infinite现更名为Wealthsimple Visa Infinite +，VI+卡基本上和VI类别没什么改变，除了名字不同以外增加了关于GigSky的福利，持卡人每个日历年可以获得2次1GB（连续15天有效）的GigSky 免费全球数据漫游流量 + 其他漫游计划up to 30% off。同时，Wealthsimple更新了VI+和VIP卡的申请收入要求。VI+的最低个人年收入从6万升至8万、家庭年收入从10万升至15万加元。
【本文首发于2024年5月15日】多谢“极地泰格”提供信息。Wealthsimple目前有一张信用卡正在beta test：Wealthsimple Visa Infinite信用卡。Wealthsimple现在正在分批发出此卡的邀请邮件。申请人需要已经是Wealthsimple的客户，且个人年收入>6万 8万或家庭收入>10万 15万加元。注意：魁北克居民目前无法申请此卡。
Wealthsimple Visa Infinite Privilege 信用卡简介
Wealthsimple Phone Plan
2025年6月7日更新：多谢“极地泰格”提供信息。网络上有更新的关于Wealthsimple Phone Plan的消息（如上图）。感觉比起原先用户调查阶段的信息差了不少啊，也就是总体上中等偏上的感觉吧。大家对这个新Plan感兴趣吗？
Wealthsimple USD Savings Account 简介
Wealthsimple USD账户的beta test结束了，账户名字也从原先的USD Cash Account改成了USD Savings Account。就好像加元的Wealthsimple Cash Account改名为Chequing Account（点击查看）一样。
加拿大免费报税软件推荐
2025年3月18日更新：又到一年报税季节了。今年聚沙直接就选择了免费的Wealthsimple Tax作为我的报税软件。前些时候，Wealthsimple Tax的capital gains报税功能有问题，不能网上提交。不过现在这个bug已被修复，大家可以放心使用了。此外还有一个好消息，加拿大税务局（CRA）将为受此bug影响的个人提供延迟申报罚款和利息减免，截止日期为2025年6月2日。
2024年4月8日更新：2023年报税季开始了，今年可用的一些免费报税软件有：
多谢“i总”和“大米”提供信息：我每年都用2个软件算，最后用返税多的那个提交。我用的软件一般是TurboTax + 另外一个免费的报税软件。TurboTax好处就是全是问题形式，不太会遗漏。通过TurboTax生成的Summary打印出来，然后再去别的软件照着填就简单多了。在TurboTax计算时可选最贵的开始报税，只要不提交就是全免费。多谢“极地泰格”提醒，25岁及以下的朋友使用TurboTax是免费的。
Wealthsimple和Pine合作推出了Mortgage服务
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【2024年1月24日首发】多谢“极地泰格”提供信息。Wealthsimple和Pine合作新推出了Mortgage服务。目前的贷款利率是固定5年房贷利率4.94%起，浮动利率Prime rate -1%。
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