Questrade(加泰证券)简介

2021年10月25日更新:Questrade最近使用了新的网页交易界面及新的app QuestMobile。我都用了一下,个人觉得QuestMobile还不错,但是新的网页交易界面有太多股市新闻信息,而在交易方面不如原先的交易界面。所以我就给Questrade客服打电话,客服教我如何才能switch到原先的交易界面。步骤如下:

1)登录网上账户后,点“ACCOUNTS”左侧的符号,再选“ALL PLATFORMS”


2)点“QUESTRADE EDGE”


3)再点“Add Questrade Edge”


这样你在Trades时就能使用原先的Questrade交易页面了。该操作只需一次,之后系统会记住你的选择。嗯,这仅是聚沙的个人喜好,你也可选择继续使用Questrade的交易新界面。

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【本文首发于2018年11月6日】今天聚沙想和大家聊一聊一家我个人最喜欢的加拿大在线证券经纪商之一:Questrade(加泰证券)。我以前一直用的是TD Waterhouse来做投资的,不过在我开始了解Questrade之后,我对他们产生了兴趣,决定试一下他们的服务。目前基于我的个人体验,我觉得TD Waterhouse相比起来,Questrade还是有不少优势的。现在Questrade已是我的主力投资账户了。

Questrade成立于1999年,是加拿大的本土券商,总部位于多伦多。从成立到现在,加泰证券获得了加拿大成长速度最快的在线证券经纪商和最佳管理公司的殊荣,而他们管理的资产成长到了八十亿【这一段的内容是由加泰证券提供】。

加泰证券是加拿大投资业监管组织(IIROC)和加拿大投资者保护基金(CIPF)的注册经纪。这两个组织严格控管加泰证券的运作,防范客户利益上的损害。同时加泰证券还为每个客户的资产投保了一千万刀的保险【这一段的内容是由加泰证券提供给我的啦,不过聚沙也做了研究,按专家的分析(点击查看),的确加泰是为每个客户保险到一千万刀的。不过,我个人建议不要在加泰投资超过一百万刀,因为一百万刀内是由CIPF提供保障的(点击查看),超过一百万刀的部分是额外由Questrade购买的商业保险】。


除了资金安全有保障之外,Questrade还有一些其他的优势:

1)加拿大最低手续费的证券经纪商:交易股票每股$0.01(最低$4.95/最高$9.95);交易期权只需要$9.95外加每合约$1。这个绝对是低于TD Waterhouse的股票交易收费。

2)能够开设各类注册帐户(TFSA,RRSP,RESP etc),无年费,不收取不活跃账户费。

3)投资产品丰富,在线可投资加拿大股票、美国股票、期权甚至黄金与外汇。加泰证券是加拿大第一家提供黄金交易的券商(可以买卖并持有黄金)。

4)加拿大第一家提供可存入美元进退休储蓄计划(TFSA,RRSP,RESP)的券商。而且客户可以直接拥有美金账户直接交易,不用考虑汇率。

5)加拿大唯一可以回扣共同基金费用的券商。用户可以省下本來要給經紀商的基金銷售佣金 (通常是共同基金的1%)。

6)加泰证券提供中文客服和交易平台。

7)免佣金购买任何在北美挂牌上市的ETF【这是加泰证券最吸引我的一条】。聚沙曾经介绍过我是如何购买基金的(点击查看),而有了加泰证券后就更方便了。


2018年11月13日更新:Questrade在本月发布了他们在共同基金投资方面新产品名为Questwealth(消息来源)。 Questwealth其实是Questrade旧产品Portfolio IQ的改版。新的优势有:

1)管理费低,0.25% - 0.25%。低费率绝对是个大优势,聚沙个人一般不会考虑管理费在0.5%以上的共同基金产品,因为高管理费且长期投资的情况话大部分收益都会变成贡献给银行/券商了。


2)推出一系列SRI(社会责任投资)投资组合。Questwealth SRI Portfolios invest in companies that focus on environmental, social, and governance (ESG) qualities. 这个。。。说实话我是不太感兴趣的啦。

从2020年10月1日开始,Questrade不再收取所有self-directed投资账户的inactivity fee

2019年8月1日更新:前面我们介绍过Questrade的一大优势就是可以免佣金购买ETF(卖出时不是免费的,收费和卖股票时一样:卖出ETF时收费1¢/share,每次最低$4.95,最高$9.95)。


一直有朋友问我到底Questrade里面是如何交易ETF的,今天聚沙就以买入VGRO(Vanguard Growth ETF)为例,简单介绍一下在Questrade投资账户内购买ETF的流程(卖出的流程类似,大家自己反向一下):

1)在证券交易所营业的时段内登录Questrade账户,点“TRADE”进入Trading页面。

2)在搜索处输入“VGRO”,系统会自动定位该ETF。


3)Order type选“Limit”。其实少量购买的情况下,选“Market”也可以。不过量大的话,建议选“Limit”。

4)点击右上角圆形箭头,系统会更新当前的买方(Bid)及卖方(Ask)价格和数量。


5)在“Limit Price”处输入你选的买入价格。建议比“Ask”价格高$0.01。

6)计划好你准备此次买入多少钱的ETF。例如你准备买$100左右,那除以price $25.66可算出你这次买入的数量是3.89,取整为4,填入“Quantity”处。“Duration”处选“Day”

7)再次点右上角的圆形箭头refresh一下价格,确认价格没有变化。如果有变化可做相应微调。点击“Buy”,查一下跳出的窗口,确认购买用的资金没超过账户内有的资金,然后“Send Order”。


多谢“Eric John”提供信息。从上图你可看见,在交易VGRO时,Questrade仍然收了$0.01的commission费,这好像和之前Questrade宣传的无佣金有矛盾。其实Questrade这个交易本身是零佣金的,这个$0.01的费用是交易所收的ECN(Electronic Communication Networks)费。Questrade所收的ECN费如下所示:


在交易者发出被视为“消除流动性”的买或卖的订单时,Questrade将收取ECN费用。这包括市场定单,即交易者在买卖股票时接受市场上当前的最佳可用价格,或者在下达可交易的限价单时,通常会导致订单立即被执行,然后就会导致ECN费用。

另一方面,当交易者下达限价低于卖价(买入时)或高于买入价(卖出时)的non-marketable limit orders时,交易者的订单可能会在队列中等候较长时间。这样,交易者就被认为是在向市场“增加流动性”,这种情况下将不会被收取ECN费用。

BTW,Questrade所有交易费项目请点击查看,Questrade所有管理费项目请点击查看

8)如果交易成功会看见“Order filled”的通知,至此交易完成。注意:虽然你设置的limit price比市场上的卖方价格高$0.01,但系统仍会先把那些低的ETF买入。直到市场上再也没有低于/等于你设置的limit price的量时,你设的limit price会变成当前的bid price。


2019年12月8日更新:如果你在Questrade开的是一个注册账户(例如TFSA/RRIF/RIF等账户),Questrade要求你下载/打印/填写/签字一份Beneficiary Designation表格,然后寄给他们存档。在这个表格里面你可以委任一个后续账户执行人(Successor),或多个Beneficiaries(受益人)。如果某个受益人是未成年人,还可以为该受益人设一个委托人。这些人将在你去世的情况下接管你账户内的资金。

聚沙开的是TFSA账户,也需要提交此表。不过聚沙第一次提交的表没被Questrade接受,原因是聚沙委任的Successor和Beneficiary是同一个人,不符合要求(The successor and beneficiary cannot be the same person)。聚沙最后选择只填了一个Successor,然后再次提交,这次Questrade认可并在我的账户内更新了相关信息。

2020年7月8日更新:市场貌似资金充裕,个股屡创新高。建议大家在家里工作休息闲着没事的时候也可以研究一下股票和基金投资,如果有非常好的机会还可以尝试抄底噢~~。聚沙目前现在主要使用的就是Questrade投资服务,还是很方便的。

2020年9月17日更新:如果你已有其他金融机构的投资账户,想转到Questrade管理,也是很方便的。只需在Questrade网上账户内填一个transfer request(点“FUNDING” => 点“Transfer account to Questrade” => 填入相关信息),然后Questrade就会帮你操作了,一般会用10到20个工作日完成。一般来说如果你从某金融机构转出一个投资账户时,该金融机构会收你一笔transfer费用。而Questrade可提供该费用的rebate,最多一个账户返$150(you can transfer any account to Questrade from another financial institution, regardless of the balance, and get your transfer fees rebated, maximum rebate $150/account. No limit to the number of accounts you bring over)。方法很简单:
  • 从你原先的金融机构下载一个账户statement电子pdf文件,需要显示被收的transfer fee
  • 在提交transfer request后的60天内,将该pdf文件提交给Questrade
  • 提交pdf文件方式:在Questrade网上账户内点“ACCOUNT MANAGEMENT” => 点“Upload Documents”,填入相关信息,“Document Type”处选“Rebate”,然后点“Upload”

2020年9月18日更新:多谢“”dave nani” 提供信息。总体Questrade还是不错的,尤其是在交易期权使用上面。加拿大五大行里面,除TD外,其他四个的平台交易期权的时候是不能按照一个组合来进行交易。Questrade的平台完全解决了这个问题,直接下一个组合而且收费是按照组合来计价。这一点可以省掉很多的佣金。

2020年10月8日更新:Questrade不再收取所有self-directed投资账户的inactivity fee。

2021年3月31日更新:多谢“Archie”提供信息。如果你是Questrade的用户,你可以考虑从Questrade的房贷业务QuestMortgage来获得购房贷款(官网地址)。QuestMortgage可以网上申请,可以提前120天锁定利率,据说可以提供比其他金融机构更低的利率【我看了一下,好像也差不多】,还房贷的方式更灵活。QuestMortgage不一定是更好的选择,但的确为Questrade用户提供了一个更多的选择【有可能在Questrade资产多的用户更容易从QuestMortage获得房贷】。


2021年6月1日更新:多谢“极地泰格”提供信息。Questrade在原有的网上银行 / Pre-authorized deposit / Interac online充值外,现也可支持加拿大的加元Visa Debit卡充值,资金可即时到账,每天最多可充值up to $3500(或者你银行允许的最大值)。设置很简单,登录账户后,点“FUNDING” -> “Instant deposit” -> “New deposit”,然后选要充值的账户及Debit卡信息即可。注意:信用卡或者Prepaid卡不能用来充值。


2021年8月30日更新:大多数投资者都有一个问题是,如何为你的投资组合找到合适的股票?这就是为什么Questrade将TipRanks(一个股票研究工具)直接整合到交易平台中,该工具为客户提供深入的信息,使他们形成交易观点、开展市场研究或管理投资组合。TipRanks可提供以下一些信息:

1)趋势股票(Trending Stocks):一个简单的筛选器,提供了一些过滤工具,使用户能够专注于买入、持有或卖出建议。


2)分析师评级(Analyst Ratings):由分析师共识组成,它汇总了过去3个月的所有分析师评级,以及分析师平均目标价,以美元和百分比值显示。还包括分析师评级窗口,显示最近提出建议的分析师的一个小样本。

3)新闻分析(News Analysis):由新闻情绪、媒体评论和媒体报道分析组成。情绪是基于TipRanks的自然语言处理技术分析的过去七天的新闻报道。媒体讨论显示了最近有多少新闻文章提到了这家公司。同时,媒体覆盖率分析显示了在一段时间内与股价相比的新闻文章的分类。

4)智能得分(Smart Score):一个由TipRanks创建的专有量化股票评分系统。它根据8个关键的市场因素,对股票进行从1到10的评分。这些因素包括分析师评级,新闻情绪,对冲基金活动,投资者情绪,博客情绪,内部人活动,技术和基本面。该评分是由数据驱动的,不涉及任何人工干预。


所有这些TipRanks有用的工具都可以在Questrade的交易平台上免费找到(无需注册),分别在左侧导航的“Stocks”和“Research”标签下。

2021年9月27日更新:真是“千呼万唤始出来”啊,Questrade终于推出了他们手机平台的交易app:QuestMobile,可在App Store或Google Play下载(Questrade官网地址)。操作界面还是很简洁的,有些和Wealthsimple Trade类似,相信大家在使用方面应该是不会有太多困难的啦。


如果有朋友想在 Questrade(加泰证券)新开户的话,欢迎您使用加国理财网的推荐码 jpzzuj4s,或推荐链接:http://www.questrade.com/?refid=jpzzuj4s。任何新用户通过此推荐链接开户:
  • Self-Directed Accounts:当您新开一个self-directed投资账户并入金后,您将会收到价值$50的交易佣金返现(you will receive a $50 trade commission rebate when you open and fund any self-directed account). 
  • Questwealth Portfolio:当您新开一个Questwealth Protifolio共同基金管理账户,Questrade将免去您第一个$10000基金额的一年管理费(If you open a Questwealth Portfolio account using our referral link, you will receive your first $10,000 managed free for a year). 
  • FX/CFD: 当您新开一个外汇交易账户或差价合约账户后,您将会收到$50的返现(If you open an FX (Foreign exchange) and CFD (Contracts for difference) account using our referral link, you will receive a $50 cash bonus deposited into your trading account). 
在您得bonus的同时,本站也可从Questrade得bonus。谢谢。

友情提示:网上注册账户很方便的。除了需要新用户的个人信息以外,还需要用户上传/邮寄一份有效的政府ID的copy(需要有照片/签名)并且self-directed投资账户需要在注册时deposit $1000 CAD(可通过银行的bill payment)。Questrade需要几个工作日查验ID,然后等你的初始资金到帐,就可以开始投资了。

最后,请大家谨记:投资有风险,入市须谨慎,赔了别来找我!

PS:我们还有Questrade英文版的介绍,如果您有外国友人想了解Questrade的话,可推荐他们去阅读,谢谢:https://www.canadianrewards.net/2020/09/questrade-online-brokerage-introduction.html