Questrade(加泰证券)简介

2020年7月8日更新:市场貌似资金充裕,个股屡创新高。建议大家在家里工作休息闲着没事的时候也可以研究一下股票和基金投资,如果有非常好的机会还可以尝试抄底噢~~。聚沙目前现在用的是Questrade和TD的在线投资服务,2家相辅相成各有优势,还是很方便的。


【本文首发于2018年11月6日】今天聚沙想和大家聊一聊一家我个人比较喜欢的在线证券经纪商:Questrade(加泰证券)。我以前一直用的是TD Waterhouse来做投资的,不过在我开始了解Questrade之后,我对他们产生了兴趣,决定试一下他们的服务。

Questrade成立于1999年,是加拿大的本土券商,总部位于多伦多。从成立到现在,加泰证券获得了加拿大成长速度最快的在线证券经纪商和最佳管理公司的殊荣,而他们管理的资产成长到了八十亿【这一段的内容是由加泰证券提供】。

加泰证券是加拿大投资业监管组织(IIROC)和加拿大投资者保护基金(CIPF)的注册经纪。这两个组织严格控管加泰证券的运作,防范客户利益上的损害。同时加泰证券还为每个客户的资产投保了一千万刀的保险【这一段的内容是由加泰证券提供给我的啦,不过聚沙也做了研究,按专家的分析(点击查看),的确加泰是为每个客户保险到一千万刀的。不过,我个人建议不要在加泰投资超过一百万刀,因为一百万刀内是由CIPF提供保障的(点击查看),超过一百万刀的部分是额外由Questrade购买的商业保险】。


除了资金安全有保障之外,Questrade还有一些其他的优势:

1)加拿大最低手续费的证券经纪商:交易股票每股$0.01(最低$4.95/最高$9.95);交易期权只需要$9.95外加每合约$1。这个绝对是低于TD Waterhouse的股票交易收费。

2)能够开设各类注册帐户(TFSA,RRSP,RESP),无年费,无不活跃账户费。

3)投资产品丰富,在线可投资加拿大股票、美国股票、期权甚至黄金与外汇。加泰证券是加拿大第一家提供黄金交易的券商(可以买卖并持有黄金)。

4)加拿大第一家提供可存入美元进退休储蓄计划(TFSA,RRSP,RESP)的券商。而且客户可以直接拥有美金账户直接交易,不用考虑汇率。

5)加拿大唯一可以回扣共同基金费用的券商。用户可以省下本來要給經紀商的基金銷售佣金 (通常是共同基金的1%)。

6)加泰证券提供中文客服和交易平台。

7)免佣金购买任何在北美挂牌上市的ETF【这是加泰证券最吸引我的一条】。聚沙曾经介绍过我是如何购买基金的(点击查看),而有了加泰证券后就更方便了。


2018年11月13日更新:Questrade在本月发布了他们在共同基金投资方面新产品名为Questwealth(消息来源)。 Questwealth其实是Questrade旧产品Portfolio IQ的改版。新的优势有:

1)管理费低,0.25% - 0.25%。低费率绝对是个大优势,聚沙个人一般不会考虑管理费在0.5%以上的共同基金产品,因为高管理费且长期投资的情况话大部分收益都会变成贡献给银行/券商了。


2)推出一系列SRI(社会责任投资)投资组合。Questwealth SRI Portfolios invest in companies that focus on environmental, social, and governance (ESG) qualities. 这个。。。说实话我是不太感兴趣的啦。

【多谢“viennnna”提供信息】大家选Questrade账户类型时需要注意,一般的self-directed投资账户虽然没有年费,但是如果用户长时间没有任何交易可能会有inactvity费(不活跃账户费),每季度是$24.95 CAD。不过当你满足以下条件中的任一项就可以免去这个inactivity费【应该是很容易的啦】:
  • 用户的年龄在25岁或以下
  • 每季度至少交易一次
  • 所有账户内总资产超过$5000 $1000 CAD(包括self-directed投资账户和Questwealth账户)
  • 注册一个market data package(这个是要额外收费的,不建议)
  • 每季度往账户内deposit 超过$150 CAD
此外,如果用户上个季度没有达标,也可在下个季度通过交易来得到佣金返还(If you were charged an inactivity fee in the last quarter, you can have the fee rebated back to you by placing trades in the current quarter: your commissions from these trades will be rebated in cash for up to $24.95)。

2019年8月1日更新:前面我们介绍过Questrade的一大优势就是可以免佣金购买ETF(卖出时不是免费的,收费和卖股票时一样:卖出ETF时收费1¢/share,每次最低$4.95,最高$9.95)。


一直有朋友问我到底Questrade里面是如何交易ETF的,今天聚沙就以买入VGRO(Vanguard Growth ETF)为例,简单介绍一下在Questrade投资账户内购买ETF的流程(卖出的流程类似,大家自己反向一下):

1)在证券交易所营业的时段内登录Questrade账户,点“TRADE”进入Trading页面。

2)在搜索处输入“VGRO”,系统会自动定位该ETF。


3)Order type选“Limit”。其实少量购买的情况下,选“Market”也可以。不过量大的话,建议选“Limit”。

4)点击右上角圆形箭头,系统会更新当前的买方(Bid)及卖方(Ask)价格和数量。


5)在“Limit Price”处输入你选的买入价格。建议比“Ask”价格高$0.01。

6)计划好你准备此次买入多少钱的ETF。例如你准备买$100左右,那除以price $25.66可算出你这次买入的数量是3.89,取整为4,填入“Quantity”处。“Duration”处选“Day”

7)再次点右上角的圆形箭头refresh一下价格,确认价格没有变化。如果有变化可做相应微调。点击“Buy”,查一下跳出的窗口,确认购买用的资金没超过账户内有的资金,然后“Send Order”。


多谢“Eric John”提供信息。从上图你可看见,在交易VGRO时,Questrade仍然收了$0.01的commission费,这好像和之前Questrade宣传的无佣金有矛盾。其实Questrade这个交易本身是零佣金的,这个$0.01的费用是交易所收的ECN(Electronic Communication Networks)费。Questrade所收的ECN费如下所示:


BTW,Questrade所有交易费项目请点击查看,Questrade所有管理费项目请点击查看

8)如果交易成功会看见“Order filled”的通知,至此交易完成。注意:虽然你设置的limit price比市场上的卖方价格高$0.01,但系统仍会先把那些低的ETF买入。直到市场上再也没有低于/等于你设置的limit price的量时,你设的limit price会变成当前的bid price。


2019年12月8日更新:如果你在Questrade开的是一个注册账户(例如TFSA/RRIF/RIF等账户),Questrade要求你下载/打印/填写/签字一份Beneficiary Designation表格,然后寄给他们存档。在这个表格里面你可以委任一个后续账户执行人(Successor),或多个Beneficiaries(受益人)。如果某个受益人是未成年人,还可以为该受益人设一个委托人。这些人将在你去世的情况下接管你账户内的资金。

聚沙开的是TFSA账户,也需要提交此表。不过聚沙第一次提交的表没被Questrade接受,原因是聚沙委任的Successor和Beneficiary是同一个人,不符合要求(The successor and beneficiary cannot be the same person)。聚沙最后选择只填了一个Successor,然后再次提交,这次Questrade认可并在我的账户内更新了相关信息。

2020年4月16日更新:多谢“ET”提供信息,Questrade更新了减免inactivity fee的要求,主要的改变就是将原先账户内总资产超过$5000的要求降低到了超过$1000即可。

如果有朋友想在 Questrade(加泰证券)新开户的话,欢迎使用本站的推荐码 jpzzuj4s,或推荐链接:http://www.questrade.com/?refid=jpzzuj4s。任何新用户通过此推荐码申请成功后,可以享受总价值为$50的交易佣金优惠【针对股票交易账户】或免去$10000共同基金的一年管理费【针对共同基金账户】($50 trade commission rebate; or, $10,000 managed free for a year)。在您得bonus的同时,本站也可从Questrade得bonus。谢谢。

友情提示:网上注册账户很方便的。除了需要新用户的个人信息以外,还需要用户上传/邮寄一份有效的政府ID的copy(需要有照片/签名)并且self-directed投资账户需要在注册时deposit $1000 CAD(可通过银行的bill payment)。Questrade需要几个工作日查验ID,然后等你的初始资金到帐,就可以开始投资了。

最后,请大家谨记:投资有风险,入市须谨慎,赔了别来找我!

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