加国电子货币交易进阶:币安交易所简介

 

【本文首发于2021年4月23日】加国理财网在《加国电子货币交易入门》一文内已详细介绍了如何在加拿大购买电子货币及一些popular的电子货币交易所。但是,除了简单的买入卖出的交易之外,交易所还能提供更多的功能。在这里,我们就想介绍一下币安交易所(Binance)。本文参考了一部分的币安中文手册及百度百科的内容。本文是写给那些对电子货币已有了一定了解的朋友,因此我们不会详细地介绍每个功能的细节和使用步骤,许多内容仅是点到为止。此外,由于聚沙本人的水平有限,不可能做到面面俱到,所以本文会随着聚沙对币安了解的加深而持续更新。

简介

币安(Binance)是一家全球性的加密货币交易所,为超过200种加密货币提供交易平台。2018年初以来,币安在交易量方面被认为是全世界上最大的加密货币交易所。币安交易所,以低廉的交易费,较高的移动性,而获得了广大加密货币投资者的欢迎,这主要是因为可以十分轻松地以加密货币转换为其他加密货币,即在两种加密货币之间的交易是十分方便。相对于另外一家中国的交易所火币,币安更国际化一些,币安的外国客户数量大大高于中国。币安总部在日本,团队服务也更加国际化,视野格局较大、专业性更高。

开户

我们在《加国电子货币交易入门》一文内介绍了多家加拿大居民可以开户的交易所。新人难免不知道该选哪家。根据聚沙的经验,目前来说大家开一个Shakepay账户(每日一摇,加拿大银行账户出入金,购买BTC/ETH,可免费转电子货币到其他交易所,可免费给朋友转钱及电子货币,将发行prepaid Visa消费得BTC返现)+ 一个币安账户就可以基本满足绝大多数的需求了【当然,如果你想再试试Newton啥的也可以】。如果您想在币安开户的话,请使用加国理财网的推荐链接注册,谢谢:https://www.binance.com/en/register?ref=15026211

此外对电子货币感兴趣的朋友可以加入加国理财网的加国币圈微信群(点击查看),群内可和众多同道中人一起交流,并有面向群友的特别优惠【包括与币安相关的优惠】,谢谢。

电子货币交易

交易所的基本功能就是让用户方便且安全地交易。这上面币安做的是很不错的。它的货币交易服务开始于2017年。币安拥有多层和多集群体系结构,具有高度标准的安全性,并具有很高的交易处理吞吐量,每秒可以处理约140+万个订单,每日交易量超过2.0 bn,已形成自己的生态系统。而且,基本上你能在币安找到绝大多数popular的币【不像Shakepay,只提供BTC/ETH的交易】,例如现在很火热的狗狗币(DOGE),波卡(DOT),币安币(BNB)等等。

聚沙在币安最常用的还是币币交易。一般我会把我Shakepay账户内的BTC转到我的币安账户(目前无转币手续费),然后再通过币安交易所的币币交易转换成我想要的电子货币。币安时不时会推出对于某种币的交易优惠(通常是当时的热门币),当你交易量达到一定条件后,就能从币安获得奖励。例如最近狗狗币比较热门,币安就推出了交易狗狗币集福卡瓜分10万美元大奖的活动,在2021年4月29日前集齐全部4张狗狗币碎片并合成完整的狗狗币卡,即可参与瓜分10万美元DOGE活动大奖。


除了币币交易外,用户可以使用多种付款方式轻松购买比特币和其他加密货币,支持的付款方式包括银行转账、信用卡/借记卡和现金。 多种付款渠道为每个币安用户提供了选择自由。币安支持多种货币,您可以轻松使用美元、欧元、英镑和其他法定货币【包括加元】购买加密货币。 您还可以使用被广泛接受的稳定币,如Binance USD(BUSD),Coinbase USD Coin(USDC),PAXOS(PAX),Tether(USDT)和True USD购买加密货币。


BNB

BNB是Binance创建的加密货币。它有几个用处:
  • 可以用它来支付Binance上的交易费用;
  • 可用来买在Binance Launchpad上托管的Token销售;
  • 越来越多的供应商开始支持用BNB付款方式;
  • 将用于支持Binance的非中心化交易所的强大资产。
BNB是基于以太坊的网络上运行,以ERC-20发令牌的,总供应量为2亿加密货币。其中1亿美元提供了在ICO上。BNB还设置了回购机制:每个季度将币安平台当季净利润的20%用于回购BNB,回购的BNB直接销毁,直至销毁1亿个。

您在Binance做的每笔交易支付交易费,您可以使用您交易中的资产支付这些费用。或你可以用BNB付款来获得折扣!折扣随着每年会减少,直至你加入币安的第五年。
  • 第一年:50%的折扣
  • 第二年:25%的折扣
  • 第三年:12%的折扣
  • 第四年:6.75%的折扣
  • 第五年:没有折扣
由于BNB的广泛用处以及我们后面要介绍的币安智能链生态的大发展,BNB的价格扶摇直上,最高到过USD $600+,真是让人叹为观止。

币安智能链

币安智能链是币安生态非常重要的一部分。您可能听说过原生代币为币安币(BNB)的币安链(Binance Chain),它针对快速交易进行了优化。为了实现速度,它必须做出一定的权衡–一方面从可编程角度来说,它牺牲了其它区块链的灵活性。但币安智能链(Binance Smart Chain)对此进行了改变。币安智能链是个具有成熟环境的新区块链,用于开发高性能去中心化应用程序。它旨在与币安链进行跨链兼容性,以确保用户兼得两者优势。

币安智能链(BSC)可以被描述为与币安链并行的区块链。与币安链不同的地方在于,BSC拥有智能合约功能并与以太坊虚拟机(EVM)兼容。这里的设计目标是保持完整币安链的高吞吐量,同时将智能合约引入其生态系统。本质上两个区块链都是并行的。值得注意的是BSC并非所谓的第二层或链外扩展性解决方案。它是一个即使币安链下线后也可以运行的独立区块链。从设计的角度来看,这两个链非常相似。

由于BSC与EVM兼容,因此它支持以太坊工具和DApp。理论上讲这使开发人员可以轻松地从以太坊移植其项目。对于用户而言,这表示他们可以轻松配置诸如MetaMask之类的应用程序与BSC一起使用,只需调整几个设置即可。查看使用MetaMask进行币安智能链来开始设置。

币安智能链通过持有量证明共识算法实现了约3秒钟的区块时间。它使用称为持有量授权证明(或PoSA )的方式,参与者将BNB抵押变成验证者。如果他们提出有效的区块,他们将从包含的交易中收取交易费用。请注意与许多协议不同,由于BNB不会造成通货膨胀,因此没有针对新铸造BNB的整体补贴。相反的,币安团队会定期进行代币摧毁,因此BNB的供应会随着时间的流逝而减少。

币安智能链被设想为与现有币安链相互独立但互补的系统。 双链体系结构的使用是希望用户可以将资产从一个区块链无缝转移到另一个,因而可在币安链上享受快速交易,而强大的去中心化应用程序则在BSC上构建。通过这种相互操作性,用户可以使用到满足大量用例的广阔生态系统。

您可能知道许多数位资产–例如BTC、LTC、ETH、EOS或 XRP等等,这些在币安链上以“锚定代币”的形式存在。这些是与当前链上的资产挂钩的代币。例如您可能决定锁定10个BTC在币安链上接收10个BTCB 。您随时可以将10个BTCB换成10个BTC,表示BTCB的价格应与本地BTC的价格1:1锚定。通过这样操作,您可以有效地将这些资产转入到币安链上。

由于币安智能链提供的灵活性,我们可以在不断发展的DeFi空间中使用许多不同链中的资产。诸如PancakeSwap等应用程序允许用户以不信任的方式交换资产(类似于Uniswap ),从事流动性挖矿并投票提案。类似的项目包括BurgerSwap和BakerySwap。

币安智能链大幅扩展了原始币安链的功能,加入了一系列旨在在缩小各区块链间差距的尖端协议。虽然它仍处于起步阶段,但BNB承诺与EVM兼容使该平台成为开发人员构建强大分散式应用程序的理想引擎。

C2C交易

币安C2C是一个点对点交易平台,用户可以在币安C2C直接与商家用想要的价格和付款方式买卖比特币和其他数字货币。

买币的流程:首先,您可以在自选区浏览所有广告,并选择合适的广告;其次,点击“购买“按钮下单,输入您要购买的金额,并根据卖方提供的支付方式进行转账;最后,回到币安C2C订单页,点击“已付款”,等待卖方放币,即可获得你的数字货币。

卖币的流程:您可以在币安C2C以0手续费出售数字货币,安全快捷。卖币前,请先确保您的法币钱包有足额数字货币。首先,在自选区浏览所有广告,选择你认为最佳的广告;然后点击“出售”按钮下单,输入您要出售的金额,并等待买方付款。确认收到买方转账后,在币安C2C订单页点击”我已收到付款”放币。

币安C2C的优势如下:

注意:现在国内对于黑钱查的很严。万一你C2C的交易牵涉黑钱,则有可能导致银行账户被封或更严重的后果。

币安理财

你在币安账户中存有的电子货币,除了可用于交易外,还可以用于理财投资。币安理财是币安一站式综合理财产品服务,在这个综合性金融理财展示页面下,可帮助用户“躺赚收益”。用户按照自身理财偏好,快捷浏览、选择并申购各类热门理财产品,合理规划闲置资产,获取丰厚收益。

点击“金融业务”->“币安理财”就可进入对应页面,其中有以下对应板块:
  • 稳健活期
  • 稳健定期
  • 风险型产品

也可在“钱包总览”->“理财账户”那里查看相关产品。我们在这里先介绍几种常见的理财产品。

1)币安宝活期是通过存入您的电子货币至币安平台,随存随取。类似银行的活期存款一样,您可以获得对应的活期收益。不同电子货币活期的利率会不一样,下面我们列了几种仅供参考。多谢“Michael”提供信息,“Michael”就是将其显卡挖矿的收益换成USDT后再转入币安宝活期内获取利息的。


2)币安宝定期需存入固定时间的数字资产,您可以获得比活期更高的收益。请注意如您提前提取,您也将损失定期收益。目前仅支持三种稳定币,你可以选择不同的存款期限,相应的年化收益率也会不同。


3)通过锁仓Staking获得收益,即我们常说的Proof of Stake 质押权益证明,用户通过在区块链质押获得收益。申购成功后即可赎回,但是需注意资产在链上质押赎回需要一定的解锁期限,不同币种时间不同,实际赎回时间以实际到账为准。这类方式和上面介绍的定期很像,但可用于Staking的币种就多很多种了,年化收益率通常也很不错。下面我们列了几种仅供参考。从这几个例子可看出,Staking有最小起投数量的要求,期限通常分成15、30、60、90天不等。有时候长期限的Staking合同数量已满,就不接受新的锁仓了。


4)活动。由各类项目方与平台联合举办的不定期的高收益锁定存入数字货币的活动。需要用户在平台锁定存入对应数字货币获得较高收益。一般活动需抢购。


5)DeFi挖矿。DeFi(Decentralized Finance,去中心化金融)是通过运行智能合约,为用户提供去中心化的金融服务。目前DeFi项目对大部分用户而言使用门槛较高。币安提供DeFi挖矿,通过代理用户参与到对应的去中心化项目中,无需管理私钥及避免获取资源、运行交易等复杂操作,免去了高昂的资源交易费。只需一键“锁仓”,即可参与DeFi挖矿,并实现收益及分发。


币安会尽力为用户筛选优质Defi挖矿项目,但是币安仅作为平台方进行项目展示,为用户提供代理资产接入Defi项目以及收益分发等相关服务,不承担任何因项目链上合约安全带来的损失。

6)新币挖矿是用户通过提供质押数字资产,来获得对应收益的过程。新币挖矿则是通过提供相应数字资产,参与到新币的挖矿项目,从而获得相应回报。新币挖矿支持用户随时提取存入的资产,收益每小时更新。


7)流动性挖矿即币安提供的流动性挖矿。它结合了中心化交易与去中心化的交易的优点,允许用户在币安平台通过为流动性池注入资产提供流动性从而获得高年化收益。此外,用户可在流动性池选择对应数字货币的兑换,流动性池兑换具有低滑点和低手续费等优点。用户可以随时移除资产,但如果选择池内单一资产需要支付手续费。


8)双币投资是通过一种数字货币进行产品申购(如BTC)。产品到期时,以两种数字货币中的一种(如BTC或BUSD)来结算并获得对应年化收益的理财产品。它属于浮动非保本理财产品,到期后根据结算时币价与挂钩架进行对比来确定最终结算币种,从而来确保两种数字资产中的其中一种,并获得收益。但请注意,一旦申购成功不可撤销订单,未到期也不支持提前赎回。


9)BNB收益池是一款灵活存取的保本型理财产品。通过整合支持BNB的各类理财产品,打破中心化金融(CeFi)与去中心化金融(DeFi)的边界,让BNB持有人享受币安生态的多重收益。基于综合计算,BNB将被灵活地进行投资分配,帮助用户实现投资回报最大化。


在币安理财各类理财产品下,您可以根据您的风险偏好、具体的存入或锁定时间以及持有的数字货币来选择适合您的产品。有些币你想长期持有,那持有的同时进行一些理财投资获取收益,何乐而不为呢。

杠杆交易

杠杆交易是一种使用第三方提供的资金进行资产交易的方式。与常规交易账户相比,杠杆交易账户能够让交易者获得更多的资金,支持他们使用头寸。从本质上讲,杠杆交易对交易结果进行了放大,使交易者能够在盈利交易中获得更大的利润。这种扩大交易结果的能力使得杠杆交易在低波动性市场尤其是国际外汇市场中尤其受欢迎。杠杆交易也被用于股票、现货和加密货币市场。

在传统市场中,杠杆交易中借入的资金通常由投资经纪人提供。然而,在加密货币交易中,该部分资金通常由其他交易者提供,他们根据市场供需对杠杆交易收取一定的利息。除此之外,还有一部分加密货币交易所也为其用户提供杠杆交易。

当开始进行杠杆交易时,交易者需要设置订单总价值的百分比。这种初始化投资被称为保证金,它与杠杆的概念密切相关。换句话说,杠杆交易账户用于创建杠杆交易,所谓杠杆是指借入资金与保证金的比例。例如,要以10:1的杠杆比例开立总价值10万美元的交易,交易者需要投入1万美元的资金。

当然,不同的交易平台和市场提供不同的规则和杠杆率。例如,在股票市场中,2:1是典型的比例,而期货合约通常以15:1的比例进行杠杆交易。对于外汇经纪公司而言,杠杆交易通常以50:1的比例设置杠杆,某些情况下也会使用100:1和200:1的比例。涉及到加密货币市场时,比例范围通常是从2:1到100:1之间,交易社区通常使用术语‘x’来指杠杆比例(如2x,5x,10x,50x等)。

杠杆交易可用于开立多头和空头交易。多头反映了资产价格上涨的市场情绪,而空头则反映了与多头相反的情况。在使用杠杆交易开立多头或空头时,交易者的资产将充当借入资金的抵押品。这对交易者来说至关重要,因为大多数交易公司可在市场与交易者选择的头寸相反(高于或低于某个阈值)的情况下,保留强制出售交易者抵押资产的权利。

例如,如果交易者建立了多头杠杆,当价格显著下跌时,他们可能会被调用保证金。当要求交易者将更多资金存入其保证金账户以达到最低杠杆交易要求时,就会发生追加保证金的通知。如果交易者没有这样做,他们所持股份将自动清算以弥补损失。通常情况下,当保证金账户中所有资产总价值(也称为清算保证金)低于该特定交易所或经纪商的总保证金要求时,就会发生以上情况。

杠杆交易最明显的优势是由于杠杆交易产生的相对价值较高,可以为投资者带来更大的利润。除此之外,由于交易者可以通过保障金交易,使用相对较少的投资成本开立多种的杠杆交易,从而为投资者带来多元化的投资机会。最后,拥有保证金账户交易者可以无需将大笔资金转移到他们的账户,即可实现快速便捷的建仓。

就以上所有的优势而言,在用户发生亏损的时候,杠杆交易也同样像它放大收益那样,给用户带来更为严重的亏损。与常规现货交易不同,杠杆交易引入的损失可能超过交易者的初始投资,因此被视为是高风险的交易方式。鉴于交易所涉及的杠杆数量,即使市场价格的小幅下跌也可能会给交易者带来巨大损失。因此,选择使用杠杆交易的投资者应采用适当的风险管理策略并利用相关的风险缓解工具(如限价止损单)来降低风险。

杠杆交易本身就比常规交易风险更大,在加密货币方面,风险就更高了。由于加密货币市场本身就存在高波动性,在加密货币交易中使用保证金的交易者就更加需要特别小心。虽然套期保值和风险管理策略可能会派上用场,但杠杆交易肯定是不适合初学者的。

对于没有风险承受能力进行杠杆交易的投资者,还有另一种方法可以从杠杆交易中获利。一些交易平台和加密货币交易所提供了一种称为保证金融资的功能,用户可以将其资金用于资助其他用户的杠杆交易。

通常,该流程遵循特定条款并动态产生利率。如果交易者接受条款并接受要约,则基金的提供者有权以约定的利息偿还贷款。尽管这些机制可能因交易所而异,但由于杠杆头寸可以被强制清算防止过度损失,因此为其他用户提供保证金融资的风险相对较低。保证金资金还需要用户将资金存入交换所钱包中。因此,用户需要重点考虑所涉及的风险,并了解该功能在他们所选择的交易中起到什么作用。

当然,对那些希望将交易利润进行杠杆的用户来说,杠杆交易是十分实用的工具。如果使用得当,保证金账户提供的杠杆交易将有助于提升盈利能力,并是投资组合多样化。然而,如上所述,这种交易方式也可能出现爆仓并产生更高的风险。因此,推荐技术娴熟的交易者进行使用。同样具有市场波动性较高的加密货币,在使用杠杆交易时就要更为谨慎。

币安杠杆交易账户设置指南请点击查看

币安合约交易

期货合约是一种在未来的特定时间,以预定的价格买卖商品、货币或其他资产的协议。与现货市场不同,期货市场中的交易不会立刻被结算,买卖双方交易的是一个规定了在未来某个确定时间结算的合约。

在期货市场中,用户不能直接买卖实物商品,实物商品的交换只在合约到期交割时发生。举例来说,小麦、黄金等传统期货采用的就是实物交割的设计,而在这些商品被交割前会产生仓储和运输等成本。也有一些期货合约采用了现金交割的设计,即在合约到期时不进行实物的交换,只将差价以现金的形式进行交割。

商品期货的价格和现货价格可能会有所不同,合约到期日越远,相应的仓储成本就越高,价格的不确定性也更高,期货和现货的价差可能就会越大。

为什么交易期货合约?
  • 对冲风险:这是发明期货合约的初衷;
  • 卖空:用户可以通过卖出相应资产的期货,在不持有资产的情况下,从该资产的价格下跌中获利;
  • 杠杆:用户可以通过期货合约获得杠杆,持有超过其本金价值的合约,币安期货提供高达125倍杠杆。
永续合约是一种特殊的期货合约,与传统期货不同,永续合约没有到期日。因此在永续合约的交易中,用户可以一直持有合约直到平仓。另外,永续合约引入了现货价格指数的概念,并通过相应机制,使永续合约的价格回归现货指数价格,因此与传统期货不同,永续合约的价格在绝大部分时间不会偏离现货价格太多。

初始保证金是用户开仓时所需的最小保证金。举例来说,如果初始保证金设置为10%,用户开仓价值$1,000的合约,所需的初始保证金就是$100,即用户获得了10倍的杠杆。如果用户账户中的可用保证金小于$100,则无法完成开仓交易。

维持保证金是用户持有相应仓位所需的最小保证金,如果用户的保证金余额小于维持保证金,即会被强行平仓。在上面的例子中,如果维持保证金是5%,用户持有价值$1,000 的仓位所需的维持保证金就是$50,如果由于亏损用户的维持保证金低于$50,系统将会对其持有的仓位进行平仓,用户将会失去相应的持仓。

强行平仓将在用户保证金低于维持保证金的情况下发生。币安对不同规模的仓位设置了不同的保证金水平,仓位越大所需的保证金比例越高。币安对不同规模的仓位也会采取不同的强平方式,对于50万美金以下的仓位,发生强平时其全部仓位都会被平仓。

币安会将合约价值的0.5%注入风险保障基金,如果强平后用户账户超过0.5%,超出部分将会归还到用户账户,如果不足0.5%,则用户账户会被归零。请留意强行平仓会被收取额外费用,因此在发生强行平仓前,用户最好自行降低仓位或补充保证金,以避免被强行平仓。

标记价格是对永续合约合理价格的估计。标记价格的主要作用是计算未实现盈亏,并以此作为强行平仓的依据,这样做的好处是,避免由于永续合约市场剧烈波动导致的不必要的强行平仓。标记价格的计算以现货指数价格为基础,再加上由资金费率计算出的合理价差而得出。

盈亏可以分为已实现盈亏和未实现盈亏,如果你仍然持有仓位,则相关仓位的盈亏是未实现盈亏,并且会随着市场变化而变化。相反平仓后的盈亏是已实现盈亏,因为平仓价格是合约市场的成交价格,因此已实现盈亏和标记价格无关。未实现盈亏则以标记价格计算,并且通常都是未实现的亏损导致了强行平仓,因此以一个公允的价格计算未实现盈亏尤为重要。

币安合约交易指南请点击查看。合约交易的风险非常大,聚沙完全不建议没经验的新手去尝试。

Trust Wallet


这是币安的官方钱包(官网地址),是一个安全,分散的钱包,用户可以在其中发送,接收和存储他们的数字资产。该钱包同时支持币安链和币安智能链以及其他多种数字货币。此外,你还可以在Trust Wallet交易电子货币,并对持有的电子货币进行理财。目前该钱包已有500万以上的用户。

币安支付


币安支付是Binance App上无接触、无界限、安全的点对点加密资产支付功能,支持超过30个币种。未来用户可在各个地区支付、发送和接收加密资产,无需任何费用。此外,币安支付还支持商户交易,用户和商家可自行选择他们喜爱的支付方式。币安推出这一最新的支付功能,是为了让支付变得更加简单、方便和安全,让加密资产成为人们日常生活的一部分,提升其普及度和实用性。

无论是电商平台还是街边小店,都可以使用币安支付接收加密资产。币安支付的商户API可以处理线上支付或面对面扫码支付,给消费者带来顺滑流畅的支付体验。即日起,币安支付用户可以在首个支持币安支付的商户Travala.com上预订300多万款旅行产品。

币安Visa卡


币安推出了一张Visa Debit卡。此卡无年费,卡上的balance为电子货币,卡上的消费可得到up to 8%的返现目前此卡仅支持以下国家的用户:Aruba, Austria, Belgium, Bulgaria, Croatia, Curaçao, Republic of Cyprus, Czech Republic, Denmark, Estonia, Finland, France, French Guiana, Germany, Gibraltar, Greece, Guadeloupe, Hungary, Iceland, Ireland, Italy, Latvia, Liechtenstein, Lithuania, Luxembourg, Malta, Martinique, Mayotte, Netherlands, Norway, Poland, Portugal, Reunion Romania, Saint-Martin, Sint Maarten, Slovakia, Slovenia, Spain, Sweden【不包括加拿大】。

币安其他的一些生态项目

除了我们在上面介绍的币安交易所的一些情况之外,币安还有其他的一些生态项目:
  • 币安区块链慈善基金会是全球首家区块链驱动的慈善基金会,旨在利用区块链技术提供的透明化、高效率和问责制来重新定义慈善公益事业。
  • 币安Labs孵化器是币安旗下区块链项目孵化器,旨在为区块链和加密货币企业家、项目和社区提供孵化、投资和授权。
  • 币安Launchpad是一个为全球优质区块链项目提供代币的发行的平台。
  • 币安研究院为加密币行业的投资者提供专业、数据驱动的见解和分析报告,提高当前加密币生态系统内的透明度,并提高信息质量。
  • 币安慈善基金会是世界上第一个基于区块链技术的捐赠平台,致力于促进慈善领域的透明化。
  • 币安矿池致力于提高矿工收益的综合性服务平台。币安矿池安全透明,算力实时显示,采用FPPS、PPS+收益,准时结算,远离收益波动。打通挖矿和交易环节,提供挖矿生态一站式服务。
这些项目和我们普通用户的关系并不紧密,因此我就不在这里详细展开了。

总而言之,币安已经不仅仅是一家买卖交易平台了,它提供的服务涵盖了电子货币领域的方方面面,这里蕴藏着众多投资和交易机会,发展潜力还是很可观的。

注意:电子货币的价格完全由市场决定,风险很高,建议大家在吃透规则、认清风险的基础上,理性参与市场交易。投资有风险,入市需谨慎。亏了别来找我!!!

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