Interactive Brokers(盈透证券)简介

2020年12月14日更新增加了IBKR几个特点和注意事项介绍,具体请看正文

【作者:辣肠虾】

【本文首发于2020年12月6日】在加拿大要想买美股,Interactive Brokers(中文名叫盈透证券,以下简称IBKR)有很大的优势。IBKR是美国的一家券商,在加拿大有自己的域名,也是加拿大IIROC和CIPF的成员。国内的老虎、雪盈证券都是IBKR的“Fully Disclosed Broker”。

个人觉得在加拿大它是买美股最方便的券商,同时它的功能很全面,换汇汇率以及买卖股票、期权的交易费比较合理(低廉),可以开TFSA和RRSP账户,还可以买到世界很多其他地方的股票(比如港股或加股)。

手续费

IBKR会根据你的交易情况来收每月的Monthly Activity Fee(https://www.interactivebrokers.ca/en/index.php?f=45270)。如果你的账户余额大于USD 2000,并且每月交易佣金大于USD $10,则免管理费。如果当月交易佣金低于USD $10则管理费为(USD $10-交易佣金)。如果你的账户里的资金大于USD 100,000,或者年龄小于25岁,每月的管理费是免除的(年轻真好)。

加拿大用户只能开IBKR Pro账户,因此交易美股以及收费ETF时,手续费有两种计算方式(https://www.interactivebrokers.ca/en/index.php?f=45251&p=stocks),交易加股或其他地区股票的佣金同样也可以在网页上看到:

  • Fixed:每股USD $0.005,每次交易最低收USD $1,最高收交易价值的1%。
  • Tiered:低于300k Shares时,佣金为每股USD $0.0035,最低收USD $0.35,最高收交易价值的1%。但此收费方式还要加(或减)交易所费,清算费和规管等其他费用。(加股交易Fixed每股$0.01加元,最低$1加元,最高为交易价值的0.5%。)

如果使用Fixed,交易费很简单就是最低1刀每股$0.005。如果使用Tiered则要通过复杂的计算才知道真正的费用。由于IBKR会帮你智能选取交易的交易所,而有些交易所在某些交易可能是负的,实际操作中买卖少量的股票(如购买10@100元)Tiered收取的费用可能会是$0.33~$0.37。

我并没有一次购买过超过100股(因为qiong),但对于大量资金和交易的客户,Fixed会比较划算。如果是少量资金入场的小伙伴,每次想一股一股的买,那Tiered更适合你。

修改收费方式在设置中,由于不会马上生效,建议至少提前一个工作日修改噢。

兑换美金

IBKR的“外汇供应商占有全球60%以上的市场份额”,并且账户可以保存美金(理论上可以保存平台支持的任何货币)。因此可以很方便的在它的外汇交易平台进行换汇(https://www.interactivebrokers.com/lib/cstools/faq/#/content/111454768?articleId=111454768)。

这里以Android App举例:在左侧菜单选择Trade - Convert Currency,然后选期望换的币种和金额就好了。我在2020-12-06 10:06时看到IBKR的CAD-USD的汇率为0.7824,基本上与yahoo finance上看到的一样(USD-CAD :1.2779)。换好的美金可以马上用来交易。

IBKR换汇的手续费也较合理:每笔收换汇金额的0.002%,最低收USD $2(当换汇金额低于100,000美金时,手续费一直都是2美金:https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=1590&p=fx)。

我之前在Questrade换汇时,为了省它平台的换汇手续费,一直用的Norbert’s gambit。但这种方法又麻烦又耗时,使用IBKR后就再也没有在Questrade换过汇了。

IBKR 的margin利息低也是常被人称道的,感兴趣的可以参考这里:https://www.interactivebrokers.com/cn/index.php?f=2365

交易

IBKR提供网页版,Android和iOS App以及Windows、Mac上的TWS。由于TWS功能极度强大(Youtube上也有很多设置教程)导致我的高龄笔记本极其卡顿,所以一般我只用手机版与网页版。

IBKR股票交易的价格为延迟显示(根据不同市场延迟10-20分钟),你可以点击刷新Snapshot显示当前费用,但这个刷新每次收USD 0.01-0.03,每月有USD $1的免费额度。如果你想订阅实时价格,在User Settings - Market Data Subscriptions有详细的设置。

使用手机版购买期权时也可以很方便的选择策略。据我观察组合交易的佣金貌似是按照组合来计费,但我买1手的组合时手续费从$1.2到$2.2都有,所以我从来也没有算清楚过。

IBKR的网页版界面很清爽,但在网页版时我主要在用它的图表,报告或账户设置,很少用它来做交易。

开户与转账

网上很多人都提到IBKR的注册步骤很繁琐,但可能是我期望值比较低,实际体验下来并没有觉得很复杂。只是在选择你想开通那些市场的交易权限时需要特别注意,如果你完全没有交易经验,则需要通过测验后才能开通权限。建议需要的话可以在注册后就把权限都开通,不然之后开通的话还需要等待1工作日才能生效。

IBKR可以开通RRSP和TFSA账户,但是账户的月费是根据账户数量计算的。也就是说你的账户总价值要超过(USD $100,000 * 账户数量)才可以都免月费(如果你有一个普通账户,一个TFSA账户,两个账户的总价值要超过USD 200,000)。

最近他们也开始了推荐的活动,被推荐人通过链接开户可以获得最高USD $1000的IBKR股票,推荐人可以获得$200美元现金【多谢“ImMortal”提供信息及“辣肠虾”确认,加拿大居民不能拿到新开户的被推荐奖励。The Program is void to residents of Japan, Spain, and where prohibited. Residents of Canada are prohibited from receiving Shares under the Program】。具体规则是:在使用推荐链接注册后,从第一笔入金开始的1年内,IBKR会按照存入金额的1%发放IBKR的股票,奖励的股票价值不会超过USD $1,000。但注意,如果在一年内你提取的账户里的钱,奖励的股票会按照同等比例收回。奖励的股票在一年内不能卖出。在推荐链接可以看到详细的term,以下表格是term中的股票计算举例。我会把我的邀请链接放在文章最后,感兴趣的可以使用我的链接注册,谢谢。

入金需要在IBKR填写通知后,再去自己的银行操作转账,一般3个工作日可以到账。我试过直接用加拿大TD的美元账户存入美元,但注意当你选择EFT转入资金后,如果想出金到另外一个银行账户,IBKR会hold提现申请60天(https://www.interactivebrokers.ca/en/index.php?f=1544)。每个月的第一笔提现是免费的,之后的提现会按照提现方式收手续费。

其他

我使用过几次IBKR的网上客服,除了连接需要一点时间,但中英文客服都还算有帮助。上次问客服加拿大用户能不能购买美国IPO,得到的答案是不能。之后见到网页上的IPO Subscription页面有更新,但也还是没有可选的股票。

IBKR还有一些特色功能:

  • Stock Yield Enhancement Program可以把你持有的股票“租”给别人,然后IBRK会付你50%的“租金”,期间你可以正常的卖掉持有的股票
  • 你在挣钱的时候想知道投资的公司跟你的三观合不合吗?不想投资背负性别歧视恶名的公司?当发现投资的公司特别支持环保会不会让你觉得自己很有眼光?IBKR的Impact Dashboard会告诉你,所投公司跟你本人是不是“三观一致”

总结

IBKR在加拿大有以下几点优势:

  • 换汇方便
  • 购买美股方便
  • 佣金低廉(Tiered收费模式时,购买100股@$100元的美股,手续费不到$1)

如果感兴趣可以先从他的模拟交易账户开始,体验把1百万虚拟美元亏光的快感。想直接注册的小伙伴也可以使用我的推荐链接注册(https://ibkr.com/referral/mingchi320),谢谢~

2020年12月14日更新IBKR还有几个特点和注意事项,感觉可以提一下,以下的股票都只是用来举例,不是投资建议:

  • 如果是Margin账户,当充入加币后,若不想换美元,也可以直接购买股票(不太确定TFSA能不能这样操作)。由于这样使用到了Margin,所以会产生利息。IBKR的美元Margin Interest为1.59%(https://www.interactivebrokers.com/cn/index.php?f=2365&p=schedule,网上有人说日元的融资利息低到令人发指),Questrade美元为3.25%。
  • 可以购买低于1股数量的股票(Fractional Trading:https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=45718,讲真这一点我感觉很有用,不用再用天价补仓亚马逊了。。。)。比如TSLA股价为500元,你可以用100元购买0.2股。购买的收费方式与你选择的收费方式一致,购买的低于1股的股票也参与计算股息。
  • 手机版的Spread Template也可以很方便的做期权策略。1手的Put Spread收费大概是3.17元左右。
  • 由于IBKR在国内也有业务,因此居住在国内(并向中国缴税)的小伙伴也是可以开户,并通过国内银行电汇入金的。由于推荐细则并没有说中国开户无法拿到奖励,因此我想国内的居民开户是可以拿到最高$1000的股票奖励的(有待核实)。

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