免交易佣金的加拿大证券交易平台汇总【更新于2021.09】

【本文首发于2021年9月13日】在加拿大想要投资股票基金等各种证券交易,用户首先需要在金融机构开设证券交易账户。很多银行和一些其他的金融机构都有网上的证券交易账户。如果你想购买互惠基金(Mutual Fund),在各大银行操作通常都是免交易佣金的,不过要注意如果购买后三十天内卖出会有一笔赎回费用,且互惠基金的管理费通常比ETF高很多。如果你想交易北美的股票/ETF等,一般五大银行旗下的证券交易账户会收每笔交易的佣金。

不过,随着美国免佣金的股票交易账户渐成为标配的情况下,加拿大也有很多金融机构开始免收股票/ETF的交易佣金了。我们在这里将此类免交易佣金的加拿大证券交易平台做个信息的汇总,如果你知道有其他交易平台也免佣金的话,请在下方评论区提供信息,谢谢。注:我们下面介绍的都是受加拿大投资业监管组织(IIROC)和加拿大投资者保护基金(CIPF)的注册经纪。

免股票/ETF交易佣金的证券交易平台

1)Wealthsimple Trade

Wealthsimple Trade是加拿大第一家不收交易手续费的证券交易平台。目前聚沙主要用的股票交易平台就是Questrade和Wealthsimple Trade。我个人觉得投资新手可以从Wealthsimple Trade开始,其操作相对简单,无最低资金要求,无账户管理费,也不收交易手续费。但它也有个明显的缺点,就是只有加元账户,如果你想在账户内买美元计价的股票,则买 / 卖时都会被收取1.5%的货币转换费【那买入卖出总的货币转换费就达到了3%】。 

如果有朋友想在Wealthsimple Trade新开户的话,欢迎使用本站的推荐码QAZA3G,或推荐链接:https://my.wealthsimple.com/app/public/trade-referral-signup?code=QAZA3G。任何新用户通过此推荐码开一个非注册的个人账户(non-registered personal account)且存入资金后,即可从Wealthsimple获得价值2支随机股票的推荐奖励。这些股票的价值在$5-$4500之间,平均为$15,也就是说新用户通过推荐码开户可得到平均价值约为$30的奖励【YMMV,可能很高也可能很低】。在您得bonus的同时,本站也可从Wealthsimple得bonus。谢谢。如果你喜欢TFSA / RRSP账户的话,可在拿到推荐bonus后在app内开通【点几下就能开通】。注意:魁省居民将获得$20-$25间的奖励。

2)National Bank Direct Brokerage

多谢“Iris”提供信息。National Bank Direct Brokerage是加拿大第一家大银行旗下不收交易手续费的交易平台了。从他们的价格表上可看见,购买股票和ETF的确是$0佣金的。此外,Options交易、债券交易和互惠基金的交易也基本上是$0佣金的(可能会收一些其他费用)。


3)Desjardins Online Brokerage

多谢“阿文”提供信息。Desjardins是加拿大一家大信用社,目前他们的网上证券交易平台也不收股票/ETF的交易佣金了。注意:Desjardins的证券交易账户每个季度会收$30的inactivity fee,此费用仅在以下两种情况下会免去:
  • 前12个月内有6次以上交易【既然$0佣金了,这条还是不难达到的吧】
  • 在注册账户内的资金大于$15000


免ETF交易佣金的证券交易平台

1)Questrade

Questrade是我目前个人最喜欢的加拿大在线证券经纪商之一,可免佣金购买任何在北美挂牌上市的ETF,卖出还是要付佣金的(每次卖出时交易佣金在$4.95-$9.95),适合用于购买想长持的北美ETF。而且Questrade不收取所有self-directed投资账户的inactivity fee。


如果有朋友想在 Questrade新开户的话,欢迎您使用加国理财网的推荐码 jpzzuj4s,或推荐链接:http://www.questrade.com/?refid=jpzzuj4s。任何新用户通过此推荐链接开户:
  • Self-Directed Accounts:当您新开一个self-directed投资账户并入金后,您将会收到价值$50的交易佣金返现(you will receive a $50 trade commission rebate when you open and fund any self-directed account). 
  • Questwealth Portfolio:当您新开一个Questwealth Protifolio共同基金管理账户,Questrade将免去您第一个$10000基金额的一年管理费(If you open a Questwealth Portfolio account using our referral link, you will receive your first $10,000 managed free for a year). 
  • FX/CFD: 当您新开一个外汇交易账户或差价合约账户后,您将会收到$50的返现(If you open an FX (Foreign exchange) and CFD (Contracts for difference) account using our referral link, you will receive a $50 cash bonus deposited into your trading account). 
在您得bonus的同时,本站也可从Questrade得bonus。谢谢。

2)TD GoalAssist

在TD银行投资股票和基金一般有3种方式:1)在TD银行账户内购买TD的共同基金;2)开一个TD Direct Investing的账户,然后就可以购买各类股票、基金、ETF等等;3)TD GoalAssist是Direct Investing的一个新产品线,账户界面简单,只能在智能手机app内操作。无最低投资数额要求,无月费,可投资北美的证券交易市场的Stocks,ADRs(American Depository receipts)和TD ETFs,在账户内购买或出售TD ETFs时无手续费。注意:TD GoalAssist只有加元账户,没有美元账户。如果买卖美元资产,则会需要将美元转换成加元。TD会收exchange fee。


3)BMO InvestorLine

BMO InvestorLine是BMO旗下的网上证券交易平台。在BMO InvestorLine内交易约80种ETF,可免交易佣金。这些ETF是由Vanguard,iShares和BMO发行的。符合要求的ETF列表请点击查看。注意:对于这些免佣金的ETF,请不要在同一天内买入并卖出。

4)Qtrade

Qtrade也是一家知名的加拿大网上证券交易平台,他们提供100+种的ETF可免佣金交易,符合要求的ETF列表请点击查看,如果不在列表上的ETF每次交易佣金在$6.95-$8.75。注意:对于这些免佣金的ETF,请不要在同一天内买入并卖出。


5)Virtual Brokers

和Questrade类似,可免佣金购买任何在北美挂牌上市的ETF,卖出还是要付佣金的(每次卖出时交易佣金在$1.99-$7.99)。注意:如果你账户内的资产低于$5000且在一个季度内没有付出$1.99+的交易佣金的话,用户需要每季度付账户管理费$24.95($24.95 per quarter will be charged to each client's account if their combined total assets are lower than $5,000, or if they do not complete at least one trade with a minimum commission of $1.99 per calendar quarter. Clients will be exempt from the account administration fee if they are under 26 years old, or if their account is a RESP account, or a registered charity. If, in the following quarter after incurring the account administration fee, a client trades at least one trade with a minimum commission of $1.99, commissions will be reimbursed up to $24.95, provided that the account remains opened at the end of the following quarter).


6)Scotia iTRADE

Scotia iTRADE是Scotiabank旗下的证券交易平台。登录iTRADE网上账户后,点击“Quotes and Research”->“ ETFs”就能找到“Commission Free eligible ETFs”,约有50种加拿大的ETFs可免佣金交易【种类比较少啊】。


目前加拿大的各证券交易平台在不断的内卷抢客户资源,这对我们投资人来说绝对是好消息。希望能在不久的将来看见更多的大金融机构的证券交易平台免佣金。我们会不定期的更新本文,谢谢。

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